SBI証券で利用できるロボアドバイザーとは?WealthNavi for SBI証券・SBIファンドロボの特徴

最終更新日: 公開日:
資産運用といえば、高度な専門知識が必要で初心者にはなかなかハードルが高いというイメージがあります。しかし、それを打ち破る仕組みがSBI証券の提供しているロボアドバイザーです。ロボアドバイザーでは、コンピュータによって資産運用を自動化するプログラムを自由に活用できるようにすることで初心者にとっても手軽に資産運用を始められるようになりました。いったいロボアドバイザーとはどういったものなのでしょうか。
SBI証券で利用できるロボアドバイザーとは?WealthNavi for SBI証券・SBIファンドロボの特徴
THEO+ docomo WealthNavi
アプリの使いやすさに定評
2017年にグッドデザイン賞も受賞
預かり資産・運用者数No.1の信頼
世界レベルの資産運用

一般的に資産運用をするとなると、専門的な知識が必要となるため、自身で勉強するか専門のアドバイザーがついて投資や銘柄選択などさまざまなアドバイスをもらい資産運用をしますが、投資初心者にとってはハードルが高いものでした。

しかし、IT技術の発達によってこれまで人間が行っていた投資信託のアドバイスをコンピューターが行えるようになり、手数料などを抑えての資産運用が可能になりました。それがロボアドバイザーです。

この全自動で運用してくれるロボアドバイザーを、大手証券会社SBI証券で利用できます。本記事では、SBI証券ではどんなロボアドバイザーが利用できるのか、それぞれの違いはなんなのか解説していきます。

ロボアドバイザーとは

ロボアドバイザーとは、主に投資信託を対象とした自動運用システムの総称で、投資対象の選定や実際の資金配分などを代行するサービスです。投資初心者はもちろん、時間がない人、少額投資を希望の資産運用にも活用できることから、近年利用者が急増しています。

ロボアドバイザーを使う意味

資産運用にロボアドバイザーを使うことは、「高度な知識を習得する必要がない」「自動でやってくれるので時間に縛られない」「ユーザーに合わせて最適な資産配分ができる」といった3つのメリットがあります。

こういったメリットは、さらに従来は資産運用ということに対してハードルの高さを感じていた利用者にも手軽に活用でき、ユーザの拡大につながるというメリットもあります。

SBI証券

SBI証券といえば、オンラインでの証券業務をメインとしながら旧来の店舗型の証券会社に匹敵する月間売買代金を持ち、口座開設数がネット証券では国内ナンバー1の実績がある大手の証券会社です。同社は非常に幅広い金融商品を取り扱っているので、多くの方に支持されているようです。

同社では、現在「WealthNavi for SBI証券」を提供しております。

「WealthNavi for SBI証券」

「WealthNavi for SBI証券」は、SBI証券が提供するロボアドバイザーサービスです。

「WealthNavi for SBI証券」 では、買い物をしたときのお釣りを投資するお釣り投資サービスのマメタスを使えません。しかし、専門家と直接相談できるGAIAコンサルティングサービスを利用できます。

SBIファンドロボ

WealthNaviが高度な金融アルゴリズムを手軽に使うことに焦点が置かれていたのに対して、「SBIファンドロボ」では、あくまで投資信託を「選ぶ」ためにアドバイスするという機能に主眼が置かれています。このため、すべて自動お任せといった人にはあまりおすすめできません。

SBIファンドロボのメリット

利用者に対してさまざまなアドバイスをくれるSBIファンドロボですが、これを利用することによってどういったメリットがあるのでしょうか。

  • モーニングスター社の高評価ファンド
    SBIファンドロボでは、SBI証券のグループ証券会社であり、世界No.1の投資信託評価会社でるモーニングスター社の最新評価データを利用しています。そのため、モーニングスター社の評価に基づいた精度の高いアドバイスを受けられます。

  • NISA口座を使うことができる
    SBIファンドロボでは、SBI証券のNISA口座でも利用できます。NISA口座の場合、運用益が非課税となるので、税金対策としてもお得になり、メリットがあります。

  • 診断を無料で行うことができる
    SBIファンドロボでは、ウェブサイトからいつでも無料で投資信託の診断を受けられます。7つの質問に答えるだけなので、利用も非常に手軽です。

その他のロボアドバイザー「THEO+ docomo」「WealthNavi」

WealthNavi for SBI証券の他に次のようなロボアドバイザーもあります。

  • THEO+ docomo
  • WealthNavi(ウェルスナビ )

それぞれの特徴やメリットについて説明します。

THEO+ docomo

ロボアドバイザーのTHEO+ docomoは、お金のデザインが開発したプログラムで、今までは一部の富裕層や機関投資家といった専門的な知識を活用できる人しか利用できなかった高度な資産運用を手軽に行えるものです。

THEO+ docomoでは、香港の株式、米国の債券、不動産、金などさまざまなものに「国際分散投資」させることでリスクの分散と収益の安定化をはかるという方法を採用しています。

THEO+ docomoのメリット

高度な資産運用を手軽に利用できるTHEO+ docomoですが、これには具体的にどういったメリットがあるのでしょうか。

  • 1万円から投資できる
    一般的に株式や不動産など投資といえばある程度の元本が必要です。そのため、なかなか手軽にできないというイメージを持つ人も多いのではないでしょうか。しかし、THEO+ docomoでは、1万円という少額から投資を始められ、まさに初心者にとっても入りやすいサービスとなっています。

  • 手数料は1%
    THEO+ docomoの手数料は1%となっています。一般的に投資を行う場合の手数料は1〜3%というケースが多いですが、「ノーロード投資」と呼ばれる手数料が無料のものもあります。これに比べると高いように見えますが、全自動のプログラムであることを考えると十分安いのではないでしょうか。

  • 確定申告が必要ない
    通常、株や投資などによる利益には税金がかかるので確定申告が必要です。しかし、THEO+ docomoでは、「特定口座(源泉徴収あり)」という形で申し込み時に設定することで、税金が自動で払われるようになり、確定申告を不要にできます。

  • いつでも出金できる
    一般的に投資では一度預けるとなかなか引き出せません。しかし、THEO+ docomoの場合は、24時間365日いつでも引き出せます。これは、なかなか投資に踏み出せない初心者にとっても安心のサービスではないでしょうか。

WealthNavi(ウェルスナビ )

WealthNaviは、ウェルスナビから提供されているもので、ノーベル賞受賞者が提唱する高度な金融アルゴリズムに基づいた資産運用を個人で手軽に利用できるものとなっています。

WealthNaviのメリット

高度な金融アルゴリズムが個人でも手軽に利用できるWealthNaviには、他にどういったメリットがあるのでしょうか。

  • DeTAX(自動税最適化)
    他のロボアドバイザーにない機能として、DeTAXというものがあります。DeTAXを使うと、投資をしていて発生する分配金の受け取りやリバランスといった譲渡益に対する税金を自動的に最適化してくれ、税金の負担額を減らせます。

  • 長期割引
    WelthNaviには、利用を続けた期間と金額に応じて手数料が割引になる「長期割」と呼ばれるサービスがあります。投資額が50万円以上なら半年ごとに0.01%ずつ、200万円以上なら0.02%ずつ最大で0.9%まで下げられます。

  • いつでも出金できる
    WealthNaviも先ほどのTHEOと同じように24時間365日いつでも好きな時に出金することができるようになっています。投資の初心者にとって、すぐに出金できるということは投資へのハードルの高さを和らげるために大きな効果があるのではないでしょうか。

全自動で機関投資家になれる?

SBI証券で利用できる「WealthNavi for SBI証券」や「SBIファンドロボ」といったロボアドバイザーは、従来一部の富裕層や機関投資家のものであった高度な金融アルゴリズムを手軽に活用し、全自動で資産運用ができる画期的なものです。

こうしたロボアドバイザーを使うことは、投資は「難しそう」「不安」と感じる初心者にも手軽に始められるメリットがあります。年金などが本当に将来受け取れるのか不安の多い中で、将来のために資産運用を始めることは賢明なことです。ぜひ初めての資産運用にロボアドバイザーを活用してみましょう。

本記事は、一部アフィリエイトプログラムを利用し、編集部で「ユーザーに薦められる」と判断したサービスを紹介しております。商品に関するお問い合わせは、サービス提供企業へ直接ご連絡ください。万が一、当サイトをご覧いただき、サービス利用をされた場合でも、発生したトラブルに関しては一切の責任を負いかねます。あらかじめご了承くださいますようお願いいたします。