【2026年】保険代理店システムのおすすめサービス

hokan®は、株式会社hokanが提供する保険代理店向け顧客・契約管理サービスです。見込み客や契約、保全といったさまざまな情報をワンストップで一元管理できるため、現場と経営の連携を強化しつつ、属人化した作業を減らせます。 直感的なUIや柔軟なカスタマイズ性、充実したサポート体制も特徴で、生命保険会社や損害保険会社、銀行系代理店など多様な企業で採用されています。モバイルアプリ対応で外出先からでも情報を入力・共有できるほか、API連携やマジックインポート機能を使って既存データを容易に取り込める点も強みです。 hokan®は、米AICPAのSOC2 Type1保証報告書を取得しており（※）、高いセキュリティ品質が保証されています。 ※出典：hokan®公式HP プレスリリース（2025年12月4日閲覧）

AS FiNDER（エーエス ファインダー）は、保険代理店の業務効率化と自立を支援する保険業界特化型のAI情報検索サービスです。担当者は日々、規約の確認や手続き方法など多岐にわたる問い合わせに対応する必要があり、情報源は各保険会社の約款や取扱規定など大量の文書に分散しています。従来は手作業で紙の冊子や複数システムのPDFを探し、キーワード検索ではヒット数が多く目的の記載に辿り着けない課題がありましたが、AS FiNDERは、現場の悩みに着目して開発されています。 生命保険各社が提供する契約約款や販売規定集をクラウド上に一元収録し、AIを活用して必要な情報を検索できます。知りたい内容を質問すると、AIが照会の意図を解釈して関連度の高い文書の該当箇所をピックアップします。検索結果には文書タイトルと該当箇所の要約が一覧表示されるため、回答に必要な情報かどうかを即座に判断可能です。例えば、廃止済み商品の保障内容や支払事由を確認したい場合でも、過去の約款データから該当部分を見つけ出し要点を要約して提示するため、調査時間を大幅に短縮できます。 所定のID登録を行えばすぐに利用を開始でき、検索インターフェースは直感的で、ヒットした文書の前後もかんたんに閲覧できるため、現場での操作も迷わず行えます。また、検索対象となる取扱規定類は、募集人登録を行っている保険会社のものだけが表示されるよう適切に管理されており、自社で扱えない商品の情報を誤って参照することを防げます。 保険販売経験者がユーザーの声を踏まえてAI検索エンジンを継続チューニングしており、各社の約款改定や規定変更にも適宜対応してシステムに反映されています。これらの仕組みにより、必要な知識に迅速にアクセスできる社内ナレッジベースとして機能します。

職域ロボアドバイザーは、企業内保険代理店様向けに開発された、団体保険と団体扱保険をトータルにご提案できるシステムです。従来、福利厚生として提供される団体保険（企業契約の保険）や団体扱保険（給与天引き型の保険）は、商品ごとに資料が分かれ、保障内容や合計保険料の把握工数に課題がありました。職域ロボアドバイザーでは、複数の団体保険商品がまとめてわかりやすく表示されるため、各従業員に適したプランを一目で把握でき、工数削減に役立ちます。 自宅や職場でウェブブラウザからアクセスし、年齢・性別・雇用形態・年収・家族構成などの情報をプルダウン形式で選ぶだけで、最適な保障プランを自動試算し、月々の保険料推移や保障額をグラフで可視化できます。アプリのインストールは不要で、スマートフォンやパソコンから手軽に利用可能です。 また、試算結果には社員本人だけでなく家族の加入分も含めた世帯単位の保障設計が反映され、グループ保険全体の加入イメージを包括的に確認できます。本社の総務・人事部と連携して社内に団体保険制度を周知しやすくなり、各従業員は自分に合った保障を認識した上で福利厚生の保険加入を検討できます。

AS SYSTEM（エーエス システム）は、顧客が契約中の生命保険内容をわかりやすく可視化できる保険証券分析システムです。企業内保険代理店や金融機関の営業担当者様が、顧客の加入済み保険証券情報をもとに保障内容を一枚の分析シートにまとめて提示するために利用します。顧客面談において保有する複数の保険契約を入力することで、保障期間や保険料総額、保障範囲の過不足が一目でわかるグラフ付きシートが数分で作成できます。 分析シートは、かんたんなステップで作成できます。主要な保険会社の商品データがあらかじめテンプレート化されているため、顧客の保険証券に記載された契約内容を、項目に沿って入力するだけで自動的にグラフ付きの「証券分析シート」が作成可能です。 作成された証券分析シートには、契約ごとの保障金額や期間、解約返戻金の推移、各商品の支払事由などが統一フォーマットで示されます。複数の保険会社にまたがる契約も合算して一覧化できるため、顧客が加入するすべての保障の全体像を一つの資料で把握できます。分析結果をもとに不足と感じる保障の確認や契約内容の見直しを行えます。「証券分析シート」を活用することで現状を理解しやすくなり、効果的な提案に繋がります。 オプションで利用できるAIアシスト機能により、保険証券をスマートフォン等で撮影してアップロードするだけで必要な情報を自動抽出して分析シートを生成でき、入力作業を効率化できます。 AS SYSTEMでは導入企業様向けに、保険知識やシステム操作、コンサルティング手法を含む研修プログラム（一部有償）があり、利用開始後も手厚いサポートにより安心して利用できます。

AS-BOXは、来店型保険ショップ「保険クリニック」を全国展開するアイリックコーポレーションが開発した保険商品提案システムです。意向把握から比較提案・申込までをワンストップで行えるなど、生命保険募集における業法対応と業務効率化を実現する機能を豊富に備えています。2026年1月時点で、25社の保険会社の商品を一括検索できます。 保険種類、条件を選択／入力し、システムに登録されている全商品の中から検索を実施可能です。商品ごとの保障内容、特約内容などの確認、変更もできます。さらに、検索結果の中から、選択した商品を提案書として出力可能です。複数の商品を横に並べた統一フォーマットの比較表も作成できます。提案書・比較表は各保険会社より募集文書を取得しているため、顧客にもそのまま提示可能です。 検索／比較機能だけでなく、意向把握や申込機能、ライフプラン、証跡管理まで一括で行えます。 試算方法は幾つかあり、事前に複数の商品を登録しておくと性別、年齢だけで瞬時に試算できる機能も搭載しています。また、本部IDで作成した商品登録パターンを、ほかのIDへ自動反映できます。

YouWill-CRMは、トラストオフィス株式会社が提供する保険代理店向け顧客管理システムです。中小規模の保険代理店でも容易に導入できるよう、シンプルなUIを採用しているほか、必要機能が網羅的に搭載されています。画面構成や操作が直感的で、ITが苦手な従業員でも戸惑うことなく利用でき、現場への定着にもつながりやすいメリットがあります。一つのプラットフォームで顧客情報や契約内容の一元管理、業法対応記録、手数料の計算といった業務をカバーできる点が特徴です。 共同ゲートウェイと連携して契約データを自動で取り込み、契約ステータスの変更や更新時期に応じたリマインドメールを自動送信するなど、手作業や個別フォローの手間を大幅に削減できます。保険業法の改正や新商品にも標準機能で迅速に対応できるため、常に最新の業務に即した運用が可能です。

MCマーケットクラウドは、株式会社Wizleapが提供するアポ配信企業向け案件配信システムです。100社以上（※）の保険代理店との共同募集ノウハウを、利便性の高いUIと独自の専門家スコア・分析機能などに反映させています。優れた検索性を持つ顧客管理機能や、案件に紐付くWebチャット機能も備わっており、現場の情報共有を効率化できる点も魅力です。 募集人の空きスケジュールをリアルタイムで確認できることも特徴だといえます。これにより、コンタクトセンターで電話中にその場で面談を調整できるため、顧客満足度の向上と担当者の負担軽減を同時に実現します。 また、IPアドレス制限や操作ログ管理などのセキュリティオプションにより安全な運用を実現し、他社契約データを表示させない仕組みで情報漏洩リスクを低減します。外部システムとの柔軟なAPI連携にも対応しており、既存の顧客管理ツールやコミュニケーションツールともスムーズに統合可能です。 ※出典：MCマーケットクラウド公式HP（2025年12月4日閲覧）