やよいの青色申告オンラインの使い方！アプリ・PCのレビュー・機能・評判【確定申告】

個人事業主に評判の「やよいの青色申告 オンライン」をレビュー



毎年2月といえば、フリーランスや個人事業主にとって気が重くなる時期だ。というのも、確定申告の準備をしなければならないからだ。


「また面倒な業務に追われるのか」と思いながら、フリーライターの筆者は日々の取材や記事執筆に追われ、つい処理を後回しにしてしまいがちだ。あらゆる業務を一人でこなさなければならないのが、個人事業主の宿命だろう。


気がつけば2月に入り、確定申告の期日までもうわずか。結局、そうなってから慌ててすべての仕事を止め、申告作業に専念するのが、毎年の恒例になっていた。


とはいえ、ズボラな筆者でも、まったく準備をしていないわけではない。最低限、経費としてかかった領収書だけは月ごとに缶ケースで分けている。


しかし、これらを用途ごと（勘定科目）に分けてノートに記入し、集計する作業が最も時間がかかる。毎回この作業に数日も費やしてしまう。。「せめて金額の入力と科目分類だけでもラクになれば…」といつも考えていた。

弥生製品「やよいの青色申告 オンライン」の使い方・機能・評判



実は、確定申告について同じような悩みを抱えているライター仲間が多い。ある人は会計士にすべて任せているそうだ。その方法は確実だが、費用が高くつくのが難点らしい。


また、パッケージソフトを購入して自分で作業しているという人もいる。筆者もITライターの端くれとして、専用ソフトくらいは活用しなければと思いながらも、結局何も導入しないまま今に至ってしまった。


最近、非常に手軽かつスムーズに確定申告を完結できるということで、知人のライターや個人事業主の間で評判になっていたのが、クラウド型の確定申告ソフト「やよいの青色申告 オンライン」だ。


確定申告ソフトとして知名度が高く、もちろん筆者もその名前は知っていた。いつか自分も使ってみたいと思っていたところで、今回ボクシルマガジンからレビュー企画の話をもらった。筆者にとっては、まさに渡りに船だった。「ぜひ自分でも実際に試して、確定申告を手間なくスムーズに終わらせたい！」とすぐに手を挙げた。



弥生のクラウド確定申告ソフト「やよいの青色申告 オンライン」とは？



やよいの青色申告 オンラインは、フリーランスや個人事業主が、年間の所得と税額を確定し、税務署に申告するためのクラウド型の青色申告ソフトだ。確定申告書の作成から、計算、印刷までを完全にサポートしている。



従来のように、青色申告にあたって手書きや計算を行う必要がなく、画面のウィザードに従って経費や収入のデータを入力するだけで、控除額も自動的に計算し、申告書を作成してくれる。


書類は自宅のプリンターで出力し、そのまま税務署にも提出できる。またe-Taxをやっている方ならば、ネット経由での申請にも対応している。



料金プランは、セルフプランとベーシックプラン、トータルプランの3つがある。


セルフプランのメリットは、初年度はすべての機能を無料で利用できる点だ。また、有料ベーシックプランはこれに加えて、電話やメール、チャットなど充実したサポートを受けられる。トータルプランはそれに加え、経理業務や確定申告などの業務相談も可能。



やよいには、この青色申告用のほかに白色申告用に使えるクラウド型ソフト「やよいの白色申告 オンライン」もある。こちらは驚くことに、なんと永年無料のサービスとなっている。

青色申告を始める際は、青色申告をしたい年の3月15日までに青色申告承認申請書を税務署に別途提出する必要がある。まだ提出していない個人事業主は、白色申告を行うついでに提出するとよいだろう。

ちなみに、「やよいの白色申告 オンライン」で入力したデータは「やよいの青色申告 オンライン」に引き継げるため、白色申告から青色申告に切り替える場合も安心だ。

ただし、中長期的に利用し続けるのであれば、やはり青色申告のほうをオススメしたい。というのも青色申告のほうが、白色申告より税制上の優遇措置が多く用意されており、結果的に節税対策につながるメリットがあるからだ。たとえば青色申告には特別控除があり、課税所得から最大65万円まで差し引いてもらえる。


また、事業が赤字だった場合は、その年の赤字分を最大3年繰り越せる。このメリットは、翌年以降に黒字になったときに、赤字分を差し引けるという点だ。つまり赤字分の所得が相殺され、翌年以降の所得税も減るわけだ。


青色申告には他にもさまざまなメリットがあり、こうしたメリットを活用することで、結果的に所得税や住民税を相当減らせるのだ。それが青色申告を筆者が強くおすすめする理由のひとつだ。

「やよいの青色申告 オンライン」を3つの観点からレビュー



ここからは、やよいの青色申告 オンラインを「機能面」「サポート面」「価格面」の3つの観点から紹介していく。まずは機能面に注目してみよう。



（1）機能面：4つの基本機能がかんたんでやさしい！



まず注目したいのは機能面だ。「やよいの青色申告 オンライン」には、便利で使いやすい4つの基本機能がある。



「かんたん取引入力」



まずは、やよいの青色申告 オンラインを利用する際の流れに沿って説明しよう。


はじめに利用登録を行い、サービスが利用できるようになると、ホーム画面が現れる。ここからすべての機能を選択できる。まずは年間の収入と支出の入力から始める。


冒頭でも少し触れたが、こここそが確定申告作業で最も面倒なポイントだ。逆にいえば、この作業をいかに「かんたん」かつ「やさしく」できるのか？　ということが大きなポイントになるだろう。



やよいの青色申告 オンラインには、売上・仕入・経費などのデータを、専用フォームの選択肢から選んで入力できる「かんたん取引入力」がある。ここでデータを入力する際に「よく使う取引」「同じ取引を続けて登録」を使うと手間が省けて便利だ。



「スマート取引取込」



さらに、入力作業自体が面倒だと感じる人には、「スマート取引取込」という心強い機能も用意されている。ここでは文字どおり、スマートに取引データを取り込める機能が用意されている。


たとえばスマートフォン版の専用アプリや「弥生レシート取込」（iOS/Android対応）を使い、領収書やレシートを撮影して、クラウド上にアップロードできる。


レシートの写真をアップしたら、次にスマート取引取込メニューから｛スキャンデータ取込｝を開くと、OCR機能で認識された日付や金額などが表示されて仕分けられる。あとは摘要などの詳細情報を追加したり、修正を加えたりすればよいのだ。



このスマート取引取込は、レシート撮影だけでなく、銀行明細やクレジット、電子マネーといった取引データを連携できる。あらかじめ事業用の引き落とし口座やクレジットカードを用意しておくと、さらにデータ入力が便利になる（連携前に金融機関のオンラインサービスを申し込んでおく）。



確定申告書の作成



一連の入力作業を終えたら、いよいよ確定申告書の作成だ。やよいの青色申告 オンラインでは、画面に沿って、必要な書類作成を（1）「減価償却費の計算」、（2）「青色申告書決算書の作成」、（3）「確定申告書の作成」という3ステップで完成できる。

チャート式になっているので、画面の案内に従っていくだけで確定申告書が作れてしまう。




減価償却費の計算では、10万円以上の備品を固定資産として登録する。次の青色申告書決算書の作成は、年間の収支の集計により、事業所得が自動的に計算される。


ただし、記事執筆の時点（2018年1月末現在）では、平成29年分の青色申告書決算書も確定申告書も公開されていないため、前年分の書式で仮入力をすることにした。


青色申告書決算書の作成では、「経費の家事按分」を忘れずに行いたい。家賃や通信費など、個人用と事業用の費用が分けられない場合に設定する項目です。たとえば家の一部を事務所に使うなら、床面積の割合を按分し、経費として計上できる。事業を手伝う家族・従業員なども登録。すべての入力が終わると「青色申告決算書」が作成される。




そして最後に、確定申告書Bの作成に進む。すでに事業所得は計算済なので、ここから各種保険など所得控除に関わる情報を入力し、最終的な所得税額を確定させる。個人的なことだが、ライター稼業の筆者は、あらかじめ原稿料で源泉徴収されているため、還付金は気になるところなのだ。




いずれにしても必要な情報を案内に沿って入力していけば、あとは自動的に申告書が作成されるので安心である。すべての作業が済んだら、前述の青色申告決算書と確定申告書Bを印刷し、税務署に提出するという流れだ。



帳簿・レポートの集計



やよいの青色申告 オンラインは、申告書の作成だけでなく、レポート機能が充実している点も見逃せない。日々のデータ入力を怠らず、こういったレポートを活用することで、現時点での経営状態をしっかり把握できる。





具体的には「日別取引レポート」「残高試算表」「貸借レポート」「損益レポート」などを出力できる。特に小売業のように日々のお金の出入りが頻繁にある業種は、視覚的かつリアルタイムに取引状況を把握できるため、より迅速で的確な意思決定につなげられる。

（2）価格面：初年度無料で使える点が圧倒的なメリット！



やよいの青色申告 オンラインは、クラウド確定申告ソフトでシェアNo.1の実績がある（2017年4月、MM総研調べ）。


国内シェアは56.8％と、2人に1人が使っている計算だ。ユーザー数が多いと、わからないことがあったときにも周囲に相談しやすくなるのも大きなメリットだ。料金については、申告区分に関わらず、初年度無料で使える点は非常にありがたいところだ。

前出のように初年度は無料で、その後は有料になる（セルフプランは次年度から11,800円、ベーシックプランはサポート付きで初年度無料、次年度から22,800円）。しかし、青色申告ならば節税効果も高く、事業によっては有料でも十分に元は取れる。


さらに、やよいの白色申告 オンラインの場合は永年無料だ。まずはこちらを試し、満足がいくならやよいの青色申告 オンラインに切り替えてみるのも良いだろう。



（3）サポート面：電話・メール・チャットによる手厚くきめ細やかなサポートが魅力！



アンケートによれば、やよいの青色申告 オンラインのサポート満足度も94％と非常に高い。これはベーシックプランで手厚いサポートが用意されているためであろう。


たとえば24時間365日いつでも受け付けているメールサポートのほか、チャットや画面共有サポートによる困りごとの的確な解決、特に電話サポートによる迅速な対応も評判がよいようだ。


個人的には、確定申告や経理業務に関する相談にも応じてくれる点も嬉しい。サービスを申し込むとすぐに使い方のヒントがメールで届き、使い始めの段階でとても役立った。こうしたきめ細やかな配慮も好印象だった。

「やよいの青色申告 オンライン」を使って気づいたメリット



さて、やよいの青色申告 オンラインによって、ひと通り確定申告書まで作ってみた所感だが、データ入力については、PCベースよりもスマホアプリを使ったスマホベースのほうがスムーズに入力できるという印象だった。



スマホであれば、片手で領収書をめくりつつ画面をタッチして入力できるため、作業効率が良い。


また、繰り返し入力をしたい場合は、メニューから「前回の取引」を選べば、支払い先や摘要はそのままで、日付と金額だけの入力になり、さらに迅速な処理が可能だ。


スマホのカメラでレシートを撮影して取り込む方法は便利だが、対象物の色や文字により、OCRの精度に若干の差が見られた。


白地のレシートでは、それほど問題はなかったが、下地に色が付いたレシートなどは要確認の表示が出る場合もあった。この点は今後の改善に期待したい。ただし、要確認の場合も別ウィンドウでデータの修正や追加が簡単に行える。


また、経費管理サービスとあわせて利用するのもおすすめだ。たとえば同社製品向けに開発されたクラウド経費管理サービス「Staple for 弥生」は、あんしんサポートでは無料で使え、前出のスマート取引取込からのデータ連携も可能だ。外部サービスとして連携しておけば、取引データを取り込んでくれるので、これも便利だろう。





やよいの青色申告 オンラインを使う際の注意点・反省



今回、やよいの青色申告 オンラインを使うユーザーとして事前にやっておくべきだったことがある。それは、銀行口座やカードを事業専用に明確に区別しておかなかったことである。


スマート取引取込では、データを取り込む際に、どのデータを取り込むか、それぞれ取捨選択できる機能がある。とはいえ、口座やカードを事業専用にしておけば、外部連携で面倒なデータを一括入力でき、相当手間を省けたはずである。交通費なども含め、支出は可能な限り、電子マネーやクレジットを利用したほうが、その後の処理ももっと楽になっただろうと思う。


さらに言えば、月末に一度手間をかけてでも、経費精算をこまめに行うことが何より重要だということ。ITツールを使う以前の基本として、筆者のような個人事業主が普段から心得ておくべき点であると痛感した。


その意味では、仮に今年の確定申告にあたって導入が間に合わなくとも、来年・再来年の確定申告を見据えて、現段階で、早いうちにやよいの青色申告 オンラインを導入するのが理想的だろう。

レビュー結果：評判通り「やよいの青色申告 オンライン」は使える！



今回、自腹（といっても初年度無料だが…）でレビューした結果、やよいの青色申告 オンラインは、個人事業主やフリーランスにとって、確定申告書の作成を簡単かつ確実に支援してくれる強力な武器になることを十分に理解できた。使い始めは事前の設定項目もあるが、一度設定すればよいだけだ。


これだけの機能を無料で使えるというのは、本当に素晴らしいし、恥ずかしながら、これまで使わなかったことを後悔してしまった。


データ入力時の操作性、外部連携によるデータの取り込み、確定申告の作成などは、実際に自分で使ってみないとわからないことも多い。


まずは、無料で手軽に導入できる「やよいの青色申告 オンライン」を実際に試してみることをオススメしたい。その実用性と利便性を肌で実感していただけるはずだ。