RPAツールには多くの種類があり「どれを選べばいいか」迷いますよね。後から知ったサービスの方が適していることもよくあります。導入の失敗を避けるためにも、まずは各サービスの資料をBOXILでまとめて用意しましょう。
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保険業界における業務課題と背景
保険業界では、社員の業務負担の増大やペーパーレス化に関する課題を抱えています。日常業務における課題を確認してみましょう。
複雑化する契約・事務処理による業務負担
保険業界では、契約手続きや保全業務、各種申請・請求処理など、膨大で複雑な事務作業が日々発生しています。新商品の追加や法改正に伴う書類やシステムの更新も多く、現場では常に新しい対応を求められる状況です。
さらに、顧客ニーズの多様化や自然災害の増加により、問い合わせ件数や支払い業務の処理件数も増えています。正確性とスピードの両立が求められる中、社員一人ひとりの負担は年々大きくなっています。
ミスを防ぐためのチェック作業や、複数のシステム間での重複入力も多く、担当者に依存する業務が残りやすいことも課題です。このような状況では、業務効率の向上および自動化の仕組みづくりが急がれます。
非対面業務の一般化によるプロセスの見直し
保険業界でもコロナ禍を機として、在宅ワークやテレワークを導入する企業が増えています。問い合わせ対応をはじめとして、顧客と非対面で接する機会も一般的になりました。営業活動もオンラインで実施するケースが目立ちます。
そこで、オフラインとオンラインを組み合わせた営業手法をはじめ、これまでとは異なる業務プロセスの確立が必要な組織が増えていることも特徴です。
オンラインにはそぐわない非効率な業務を刷新するとともに、新たな営業のやり方を模索する企業も少なくありません。
ペーパーレス化の促進も喫緊の課題に
保険業界では取り扱う書類が非常に多く、さまざまな書類の作成や管理に時間がかかることも課題のひとつです。高齢の顧客も多いため、完全な電子化は難しいものの、ペーパーレス化は積極的に進める必要があります。
近年は電子契約システムなど、ペーパーレス化を促進する仕組みの導入が進む一方で、ハンコ文化が根強く残っている企業も少なくありません。
保険業界は特に、顧客もデジタル署名を希望するケースが増えているため、積極的なデジタル化が求められています。
保険業界で活用できるRPAの機能
RPAとは「Robotic Process Automation」の略で、人間に代わりソフトウェアロボットが一連の作業を行うことで、業務の自動化を実現できるツールです。
もともとは業務自動化の取り組み自体をRPAと呼んでいましたが、国内で普及するにつれ、ツール自体を指してRPAと呼ぶことが一般的になっています。
定型業務を記録し、ロボットが忠実に再現する機能を有しているのがRPAの特徴です。ほかにもインターネット上から任意の情報を収集したり、自動返信メールを作成・送信したりする機能をもつRPAもあります。
保険業界は、人による目視の資料確認や、手作業でのデータ入力・転記といった業務が多い業界です。
RPAを導入することで、業務の一部を自動化でき、社員の負担を大幅に軽減できます。RPAの機能についてより詳しく知りたい方は、次の記事を確認ください。
RPAで保険業務を自動化できる領域
保険業界では、契約・見積・請求などの事務作業をはじめ、顧客データの登録・管理、帳票作成など、日常的に大量の定型業務が発生しています。こうした作業の多くは手作業で行われており、正確性やスピードの確保に課題を抱えています。
RPAを活用すれば、これらの繰り返し作業を自動化し、業務効率化・人的ミスの削減・生産性の向上を実現できます。
契約・見積・請求処理などの定型業務
RPAは、保険契約の申し込み受付、見積書の作成、請求処理などの定型業務を自動化するのに非常に有効です。
デスクトップ上の操作を記録して再現できるため、人が手作業で行っていたデータ入力や確認、ファイル転送などを正確かつ高速に実行できます。
たとえば、契約内容の入力や支払データの照合といった細かなタスクをRPAが代行することで、社員はより付加価値の高い業務に集中できるようになります。結果として、処理スピードの向上だけでなく、顧客満足度の向上にもつながります。
顧客データ管理や基幹システム連携
RPAは、顧客データの登録や更新、複数システム間での情報連携にも強みを発揮します。たとえば、Webフォームやチャットボット経由で取得した顧客情報を自動で基幹システムやCRMへ転記・同期可能です。
また、RPAは24時間稼働できるため、社員の業務時間外でも自動的に処理が進み、リアルタイムで最新データを反映できます。非対面化が進む保険業界では、こうした自動化が顧客対応のスピードと正確性を支える基盤となります。
照会・レポート・帳票作成の自動化
日々の業務で発生する各種レポートや帳票の作成にもRPAは有効です。AI-OCRなどのツールと組み合わせることで、紙の申請書や請求書からデータを読み取り、システムに自動登録が可能になります。
また、複数の部門や拠点にまたがるデータを集約し、定期的なレポートを自動生成することで、ペーパーレス化と情報共有の迅速化を同時に実現できます。
これにより、経営層や管理部門はタイムリーに業務状況を把握でき、全社的な業務最適化を推進しやすくなります。
保険業界向けRPAの比較
保険業界で導入実績のある、おすすめのRPAツールを紹介します。
RPA BizRobo!
RPA BizRobo! は低コストで無制限に利用できるRPAツールです。開発および実行環境がオールインワンで提供されるのが特徴で、ロボットを追加する際のコストもかからないのが魅力です。
また、特定の場所に縛られず開発できるため、在宅ワークやモバイルワークなどを導入している企業でも使いやすいでしょう。開発環境はインストール無制限で、ブラウザから簡単にロボットを実行可能です。
他のRPAツールに比べて動作も安定しており、状況に応じてスケールもしやすいため、導入を前向きにご検討ください。導入規模に応じて、3種類の製品から選択できます。
RPAロボパットDX
RPAロボパットDX
は、事業部門がみずから自動化できるシステムをコンセプトに開発されたRPAです。
現場の業務フローと必要な機能を追求し、改善を重ねてきたサービスで、多くのシステムやアプリケーションの自動化が可能です。
手順の決まっている作業はもちろん、人間が無意識にしている判断も、ある程度は再現できます。さらに、マウスを当てるだけで最適な操作を判別できる機能や、高速スクレイピングなども実装されています。
サービスベンダーによるサポートも充実しており、集合型から個別型まで、ニーズに応じて選択が可能です。
AUTORO
AUTORO はパソコン上の定型操作を効率化できるクラウド型のRPAです。ユーザー自身がWeb上でロボットを作成し、画面上で操作を記録させるだけで、一連の作業の自動化が可能です。
システム管理からメールの送受信・スクレイピングなど、RPAに求められる動きを数多く実現できるのに加えて、Google Chromeの拡張機能にも対応しています。
作業フローをコピーできる機能も備えているため、自動化プロセスをチームで手軽に共有可能です。ニーズに合わせて、さまざまなプランを選択できる点も魅力です。
UiPath StudioX
UiPath StudioX は、ノーコードでソフトウェアロボットを開発できる、世界的に有名なRPAツールです。ドラッグ&ドロップが中心の操作で、初心者にも使いやすく、実装したいアクティビティも簡単に探せます。
開発から運用・機能の拡張まで幅広く対応できるプラットフォームです。海外ベンダーではあるものの、国内サポートが充実しているので、初めてRPAを導入する企業でも問題ないでしょう。
実際、保険業界をはじめとして多くの企業で利用されており、国内で着実に導入数を増やしています。
Automation Anywhere
Automation Anywhere は、世界トップレベルのシェアを誇るRPAで、国内でも多くの業界に導入されています。AI（人工知能）が自動化可能な業務プロセスを選定し、マシンスペックを気にせずソフトウェアロボットを開発できるのが特徴です。
画像やPDFなどの情報の読み取りも得意で、パフォーマンスを計測できる機能も実装されています。
さらに、世界中の制作者がつくり上げたロボットを利用できるほか、Google CloudとのAPI連携も可能です。保険業界をはじめ製薬業界やアパレル業界など、広く導入されています。
RaBit – ラディックス株式会社
RaBit は、業界でトップクラスのコストパフォーマンスで、複雑な作業でも簡単に自動化できるRPAです。表計算ソフトへの入力や会計ソフトの操作、データの転記・取得などの作業を自動化でき、環境に合わせたカスタマイズも可能です。
システムの運用に専門知識は不要で、サービスベンダー専任のエンジニアが、ヒアリングから設計・導入後のサポートまでをワンストップで対応してくれます。
EzAvater – 株式会社テリロジーサービスウェア
EzAvater は、簡単操作と開発のしやすさに重きが置かれたRPAで、ユーザーの声を素早く反映していることから、顧客満足度も非常に高いサービスです。難しい設定にはテンプレートが用意されており、ボタンひとつで登録できる機能もあります。
誰でも簡単に使える点が追求されており、請求書のメール送信や給与計算・登録情報の整合性チェックなど、さまざまな業務の自動化が可能です。
フリートライアルに加えて、契約前にハンズオントレーニングも受けられるので、ITシステムの運用に自信がない担当者でも、安心して導入できます。
導入時のポイントと失敗しない選び方
RPAは導入するだけで効果が出るツールではなく、どの業務をどう自動化するかを見極め、現場で定着させる設計が重要です。保険業界の企業がRPAを導入する際に意識すべきポイントと、失敗しないための選び方を解説します。
業務分析と自動化範囲の明確化
最初に行うべきは、業務の棚卸しと自動化対象の選定です。RPAは「ルールが明確で繰り返し発生する業務」に適していますが、反対に例外処理が多い業務を無理に自動化すると、トラブルの原因になります。
契約内容のチェック、支払い処理、データ転記など、定型化しやすい部分から段階的に導入するのが成功の鍵です。
また、業務の流れを可視化して「自動化によってどの程度の時間やコストを削減できるか」を定量的に評価しておくと、社内での合意形成もスムーズになります。
現場部門が使いやすい運用設計
RPAはIT部門だけでなく、現場担当者が日常的に触れるツールです。そのため、ノーコード・ローコードで操作できる製品を選び、担当者がロボットの修正や運用を行えるように設計することが重要です。
また、実際の業務フローをよく知る現場の意見を反映することで、運用後のトラブルを減らし、定着率を高められます。定期的な教育・研修の場を設けて、現場での改善提案が上がるような体制を整えると、RPAが「使われ続ける仕組み」として機能します。
サポート体制・ライセンス費用の確認
RPAツールには、クラウド型・オンプレミス型など複数の提供形態があり、サポート範囲や費用構造も異なります。導入前に、保守サポートの有無や対応スピード、アップデートの頻度などの確認が大切です。
また、ライセンス費用には「ロボットの稼働数」「同時利用数」「開発環境の有無」などで差が出ます。短期的な導入コストだけでなく、長期的な運用コストや拡張性を考慮し、自社の規模・目的に合った料金体系を選ぶことが失敗を防ぐポイントです。
保険業界向けRPAで煩雑な業務を最適化
RPAは、手順の決まっている作業を自動化できるツールです。適切に活用することで、保険業界の業務効率に関する課題の解決に役立ちます。複数の部門・部署にまたがるような複雑な業務にも対応できます。
導入するRPAを選ぶ際には、運用コストや機能性はもちろん、操作性やベンダーのサポート体制にも目を向けることが大切です。
ソフトウェアロボットを社内で自作する場合は、操作が直感的で作成しやすい製品を選択することを推奨します。
まず導入目的を明確にし、どの業務を自動化するかを決めることから始めましょう。なお、保険業界ではRPAに関連して、次のようなサービスも導入されています。あわせてご検討いただくことをおすすめします。
