中小企業向け「予算管理システム」おすすめ9選！選定ポイントと導入のメリット

中小企業が抱える予算管理の課題

予算管理システムを導入していない中小企業が予算管理で抱えている課題についてまとめていきます。

予算の作成や承認に時間がかかる

中小企業では、従業員の少なさや手作業の多さが問題となり、予算の作成や承認に時間のかかる傾向があります。たとえば、複数の部門間での調整に時間がかかるでしょう。これにより、重要なプロジェクトの開始が遅れたり、資金の適切な配分が難しくなったりします。さらに、手作業はミスが発生しやすく、正確性が損なわれるリスクもあります。

予算の進捗状況を把握できない

中小企業では、データを一元管理できておらず予算の進捗を把握しづらい傾向にあります。たとえば、最新の支出状況を把握できず、予算超過するリスクが高まります。また、各部門からの報告が遅れることで、経営陣が迅速に対応できないかもしれません。これらが複合した結果、経営判断に悪影響を及ぼすことがあります。

予算の分析および改善が難しい

中小企業では、分析ツールがないためにデータを可視化しづらい場合があり、そのときは予算の分析と改善が難しいです。たとえば、過去のデータを活かした予算の見直しができず、同じ課題にぶつかる可能性が考えられます。また、どの部分に改善が必要かを特定しづらいこともあるでしょう。結果として、無駄な支出が発生しやすく財務状況に悪影響を及ぼします。

予算管理システムを導入するメリット

中小企業が予算管理システムを導入して得られるメリットは次のとおりです。

予算の作成や承認を効率化

予算管理システムでは、ワークフローの自動化やテンプレートの利用が可能なため、迅速かつ正確に予算編成を進められます。たとえば、手作業によるミスの削減や承認プロセスの迅速化に期待できます。これにより、重要なプロジェクトの開始が遅れなくなるでしょう。

予算の進捗状況をリアルタイムで把握

予算管理システムでは、データのリアルタイム更新やダッシュボード作成が可能なため、予算の進捗状況を知りたいときにすぐ把握できます。たとえば、最新の支出状況の確認や予算オーバーの早期発見が可能です。これにより、経営陣は迅速に対応策を講じられ、予算の無駄遣いを防げます。

予算の分析と改善を容易に

予算管理システムでは、データを可視化しやすく予算の分析と改善が容易です。たとえば、過去のデータをもとにした予算の見直しや資金運用の提案が可能です。これにより財務状況を正確に把握し、予算計画をより現実的かつ効果的に立てられます。

部門間の連携を強化

予算管理システムでは、情報共有やコミュニケーションが促進されるため、部門間の連携を強化できます。たとえば、各部門の予算状況を共有したり共同で予算を策定したりできます。これにより、部門間のコミュニケーションが円滑になり、全体最適された予算管理がなされるでしょう。

予算管理システムを選定する際のポイント

中小企業が予算管理システムを選定する際は、いくつかの基準が存在します。代表的な基準について解説します。

予算と規模に合ったプランか

予算管理システムを選ぶ際には、コストパフォーマンスを最大化するため、予算と規模に合ったプランかどうかを確認することが重要です。たとえば、初期費用や月額料金、追加機能のコストなどを確認しておきましょう。

中小企業にとっては、無駄なコストを避け、必要な機能だけを選ぶことが経済的です。また、将来的な成長を見据えて、拡張しやすいプランがあるとなおよいです。

多くの従業員が操作しやすいか

予算管理システムを選ぶ際には、操作画面が使いやすいか確認しましょう。たとえば、直感的なインターフェースやカスタマイズ可能なダッシュボードを確認しておきましょう。使いやすいシステムは、導入後のトレーニングコストを削減し、迅速に業務へ取り込めます。

必要な機能を備えているか

予算管理システムを選ぶ際には、必要な機能を備えているか確認すべきです。たとえば、リアルタイムのデータ更新や詳細なレポート機能、部門間の連携機能などを確認しておきましょう。これにより、予算の進捗状況を常に把握し、迅速な意思決定が可能になります。

セキュリティ対策が十分か

予算管理システムを選ぶ際には、セキュリティ対策が自社の基準に達しているかチェックしましょう。たとえばアクセス制限やバックアップ機能、細かな権限設定ができるか確認します。セキュリティがしっかりしているシステムを選ぶことで、データ漏えいや不正アクセスのリスクを最小限に抑えられます。

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おすすめの予算管理システム9選

中小企業におすすめの予算管理システムを紹介します。

Loglass 経営管理は、高度なシナリオプランニング機能が利用できる予算管理システムです。Loglass 経営管理は次のような特徴があります。

• 直感的なダッシュボードで予算状況を一目で把握
• 多様なデータソースと簡単に連携可能
• 自動レポート生成で工数を削減

DIGGLEは、リアルタイムコラボレーション機能とビジュアル化された予算管理ツールを持つ予算管理システムです。DIGGLEは次のような特徴があります。

• リアルタイムコラボレーション機能
• ビジュアル化された予算管理ツール
• 中小企業向けの手頃な価格設定

fusion placeは、リアルタイムデータ分析と自動レポート作成が利用できる予算管理システムです。fusion placeは次のような特徴があります。

• リアルタイムデータ分析とビジュアル化が可能
• 各部門ごとの予算管理が簡単にできる
• 柔軟なカスタマイズオプションでニーズに対応

Manageboardは、ノーコードで予算管理フローを構築できる予実管理クラウドです。Manageboardは次のような特徴があります。

• 財務3表を部門ごとのKPIと連携しながら管理
• ノーコードで作成できる事業構造や管理方法に合った予算管理フロー
• 部門や補助科目、サービス、担当などの軸で経営数値を分析可能

BizForecastは、情報収集や集計、加工に強い予算管理システムです。BizForecastは次のような特徴があります。

• Excelを活かした予算管理を目指す
• SaaSのほか、カスタマイズ開発でのエディションあり
• 連結決算、人事評価、目標管理用の機能も提供

CCH Tagetikは、統合された財務計画と予算管理機能を提供し、高度な予測分析が可能な予算管理システムです。CCH Tagetikは次のような特徴があります。

• 統合された財務計画と予算管理機能
• AIを活用した高度な予測分析
• 高度なリスク管理機能

Boardは、高度なシナリオ分析とシミュレーション機能を提供するオールインワンのビジネスインテリジェンスおよび予算管理システムです。Boardは次のような特徴があります。

• オールインワンのビジネスインテリジェンスと予算管理ソリューション
• 高度なシナリオ分析とシミュレーション機能
• 同社は小売向けや製造向けの機能も提供

Amoeba Pro 管理会計クラウドは、アメーバ経営に特化した管理会計機能を持つクラウドベースの予算管理システムです。Amoeba Pro 管理会計クラウドは次のような特徴があります。

• アメーバ経営に特化した管理会計機能
• クラウドベースのため導入コストが抑えられる
• サブスクリプションモデルで月額費用を抑えた料金プラン

bixidは、AIを活用した高度な予算予測機能を持つ予算管理システムです。bixidは次のような特徴があります。

• コストパフォーマンスに優れた料金設定
• マルチデバイス対応での柔軟なアクセス性
• 社内外の共有やコメントでコミュニケーションを促進

サービス選びは比較して検討しよう

予算管理システムを選ぶ際は、予算と規模に合ったプランか、使いやすい操作性か、必要な機能を備えているか、セキュリティ対策が万全かなどを踏まえて検討することが重要です。

予算管理システムは、次の記事でも詳しく紹介しています。

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