SFA(営業支援システム)には多くの種類があり「どれを選べばいいか」迷いますよね。後から知ったサービスの方が適していることもよくあります。導入の失敗を避けるためにも、まずは各サービスの資料をBOXILでまとめて用意しましょう。
⇒
【料金・機能比較表つき】SFA(営業支援システム)の資料をダウンロードする（無料）
＼ 稟議や社内提案にも使える！／
保険業界で活用できるSFAシステムの主な機能
SFAシステムとは、顧客管理や営業活動の記録、商談管理、売上予測などの機能を備え、営業活動を支援するシステムです。
保険業界では、顧客情報の一元管理や商談履歴の把握、営業活動の可視化などの機能によって、効率的な営業活動や顧客対応力の向上を目指せます。
SFAシステムの機能をさらに詳しく知りたい場合は、こちらの記事をご覧ください。
保険業界でSFA導入が求められる背景と課題
保険営業は取扱保険会社が複数になりやすく、面談から申し込み・更改まで工程が長い仕事です。顧客情報管理と募集管理の要求も高く、紙やExcel中心の運用では限界が見えます。
- 顧客情報の散在：スマートフォンの面談メモを帰社後に転記し、二重入力が負担やミスを招きがちです
- 更改・保全の事務が山積み：更改月が重なると申込・保全事務が山積みになり、事務スタッフが残業しがちです
- 募集管理の証跡不足：意向把握や重要事項説明の記録が散在し、監査や苦情対応で根拠を示せません
顧客情報の散在による情報共有の非効率
顧客情報が担当者の手元（紙の面談メモ、Excel、メール、スマートフォンのメモ）や保険会社のシステムに散在すると、チーム内で提案履歴や意向把握の状況を把握できません。更改の引き継ぎや急な事故連絡で確認に手間取り、対応の重複やフォロー漏れが起きて顧客の不信につながるおそれがあります。
商談進捗の把握不足と営業戦略の非最適化
営業活動が担当者の裁量に委ねられると、面談→設計書作成→比較提案→申込→更改フォローのどこで止まっているかを管理者が把握しにくいです。次回面談の期限や更改月の優先順位が見えないまま進み、アプローチの判断が属人的になって機会損失やフォロー漏れを招きかねません。
手作業による営業の非効率化
顧客情報の検索や提案資料の作成、報告業務を手作業で回すと、面談後のメモ整理や保険会社ごとの設計書・申込入力が重なり、営業担当者の負担が大きくなります。転記や二重入力が当たり前になると入力ミスや更新漏れが増え、保全手続きで手戻りが起きて時間を要します。
業務の自動化やテンプレート活用で作業を標準化し、提案に集中できる環境づくりが欠かせません。
コンプライアンスリスクの管理課題
個人情報を多く扱う保険業界では、情報管理の不備が重大なリスクにつながります。担当者の私的な端末や紙ファイルに顧客情報や面談記録が残ると、誤送信や紛失の不安が拭えず、監査や苦情対応で意向把握・重要事項説明の証跡を示せない事態にもなりかねません。
SFA導入で入力ルールや権限設定、履歴・ログの管理を仕組み化すれば、募集管理の徹底と情報セキュリティ強化を両立できます。
保険業界の課題をSFAシステムで解決できる理由
保険業界では、「顧客情報が散在している」「商談状況の把握が不十分」「営業活動が非効率」「コンプライアンスリスクがある」など、情報管理に関する課題は多くありますが、SFAシステムを活用することで、これらの課題を解決できます。
これらの課題を解決できる理由を、SFAシステムの機能や詳細とともに説明します。
顧客情報を一元管理し、情報共有を円滑化
SFAシステムを導入することで、顧客情報を一元管理できます。営業担当者ごとに分散していた情報をシステム上で集約し、社内の誰もがアクセスできるようにすることで、情報共有が円滑になります。
顧客対応の均一化や、担当者変更時のスムーズな引き継ぎが可能になるため、顧客満足度の向上につながります。
商談状況を可視化し、営業戦略の最適化を実現
SFAシステムには、商談管理機能が備わっていることが一般的です。商談の進捗状況や結果を記録し、見える化することで、営業活動のPDCAサイクルを回せます。
どの顧客にどのようなアプローチが効果的か、どの商品が売れ筋かといった分析も可能になるため、データにもとづいた営業戦略の立案・実行を行えます。
営業業務を自動化・効率化し、生産性を向上
SFAシステムを活用することで、営業業務の自動化・効率化が可能です。顧客情報の検索や資料作成にかかる時間を削減し、営業活動により多くの時間を充てられるようになります。
また、スマートフォンやタブレットといったモバイルデバイスに対応したSFAシステムを使えば、外出先からもリアルタイムで情報にアクセスできるため、よりタイムリーな営業活動が可能になります。
情報管理を徹底し、コンプライアンスリスクを低減
SFAシステムには、情報セキュリティ対策の機能が備わっていることも多いです。たとえばアクセス権限の設定により、機密情報を必要な従業員にのみ公開できます。
また、操作ログを記録することで、いつ誰がどの情報にアクセスしたのかを追跡できるため、不正アクセスや情報漏えいのリスクを低減できます。
保険業界におけるSFAの導入メリット
保険営業は更改・保全まで含めて工程が長く、紙やExcel中心の運用では手戻りと漏れが増えがちです。SFAを使いどころに合わせて運用すると、現場の疲弊と募集管理リスクを同時に下げられます。
【入力統制とログ】募集管理の証跡を残し、監査・苦情対応の不安を減らす
保険営業は面談メモが紙や個人端末に残り、夕方に事務所へ戻ってからExcelへ転記する運用になりがちです。重要事項説明や意向把握の記録が追えないままだと、保険業法や募集管理態勢の観点で説明根拠を示せず、監査や苦情対応で現場の負担が大きくなります。
SFAで必須項目の入力統制をかけ、面談内容や提案理由をテンプレートで残せば記録品質が揃います。添付資料の版管理と更新ログも残せるため、「いつ誰が何を説明したか」を短時間で提示しやすくなります。
【更改アラート】繁忙期のフォロー漏れを防ぎ、失注を減らす
更改月が重なる時期は申込や保全事務が一気に増え、事務スタッフの作業が山積みになりやすいです。更改対象のリストをExcelで作り直し、手帳を見ながら電話や面談を入れる運用では、連絡の遅れやフォロー漏れが起きて乗り換えや失注につながりかねません。
SFAで更改月を起点にタスクを自動起票し、期限アラートで次アクションを前倒しできます。案件ステージとダッシュボードで「止まっている顧客」を見える化できるので、営業責任者のフォローも回りやすくなるでしょう。
【世帯・法人ビュー】契約と接点を即確認し、提案と引き継ぎを迷わせない
複数の保険会社や商品を扱うほど契約情報が分散し、「誰が何に加入しているか」をその場で答えられなくなります。急な事故連絡の電話で証券番号や加入状況を探し回ると初動が遅れ、担当変更時の引き継ぎでも顧客の不信感を招きやすいです。
SFAで世帯・法人グループ単位に契約一覧と接点タイムラインをまとめれば、前回提案や意向をすぐ追えます。氏名や証券番号で検索して必要情報へ最短でたどり着けるため、外出先でも落ち着いて対応できます。
保険業界向けSFAの選び方
保険営業のSFAは「現場で回る運用」と「募集管理態勢の担保」が両立できてはじめて価値が出ます。導入後に入力が崩れたり、証跡が残らなかったりしないよう、選定時のチェック軸を整理します。
入力統制と証跡（募集管理態勢）
保険営業は、意向把握や重要事項説明の記録が曖昧だと、保険業法に基づく募集管理態勢の観点でリスクが高まります。監査や苦情対応で提案理由を示せない状態は、現場の疲弊と信用低下につながりかねません。
意向把握・重要事項説明の項目を「必須」にでき、未入力のまま次工程へ進めない設計かを確認します。あわせて、変更履歴が項目単位で追えるか、添付資料の版管理、権限設定と退職・異動時のアクセス遮断が運用で回るかも押さえたいポイントです。
モバイル入力の定着性（面談直後の記録）
面談メモを紙やスマートフォンに残し、夕方に事務所へ戻ってからExcelへ転記する運用だと、二重入力の手間と入力ミスが増えがちです。記録が遅れるほど提案履歴が薄れ、担当変更時に「前回どこまで説明したか」を追えず不安が残ります。
スマートフォンで面談直後に最低限の記録が終わる導線か、プルダウン中心で入力負荷を落とせるかが重要です。音声入力や下書き保存の有無、未入力者を管理者が一覧で把握できる可視化までそろうと、転記運用から抜け出しやすくなります。
更改・保全タスクの自動化（期限起点）
更改月が重なる時期は、申込や保全事務も同時に増え、手帳やExcel管理ではフォロー漏れが起きやすいです。連絡が遅れるだけで乗り換えや失注につながり、売上のブレが大きくなる恐れもあります。
更改月や満期日を起点にタスクを自動作成し、期限前にアラートやリマインドを出せるかを確認します。面談→設計→比較提案→申込→更改のステージ設計、停滞案件の一覧化、メール・カレンダー連携まで組み込めると、繁忙期でも業務が回りやすくなります。
保険業界におけるSFAシステム導入時の注意点やポイント
SFAシステムを導入する際の注意点を、よくある失敗やデメリットなどの観点から解説します。
導入目的を明確にする
まずは、SFAの導入目的を明確にしましょう。商品を販売したら終わりではなく、保険事故が発生したときのフォローを含め、販売後の対応が重要です。
SFAを業務のなかでどのように位置づけるのか、他の業務システムとどのように連携させるのか、全体を考える必要があります。この戦略にあわせて必要な機能や仕様などは変化するので、丁寧にSFAの導入目的を見定めることが重要です。
業務プロセスの見直しが必要
SFAシステムを導入しても、既存の業務プロセスを当てはめるだけでは十分な効果が得られません。システムの特性を理解し、業務プロセスを見直すことが重要です。
単に紙ベースの業務をシステム上で行うのではなく、システムの利点が活かせる新たな業務フローを設計する必要があります。
とくに、保険会社の場合は代理店や募集人などにも浸透させる必要があるため、システムを導入しただけでは、現場への定着は至難のわざです。現場の営業に対して、システムの利用をどのように周知するのか、使用方法をどのように研修するのかも含め、綿密な計画が必要になります。
全社的な運用ルールの策定が不可欠
SFAシステムを導入しても、運用ルールが明確でないと、従業員によって利用方法がバラバラになってしまいます。
そのため、データ入力の粒度や頻度、商談ステータスの定義など、全社的な運用ルールを策定し、従業員に周知・徹底することが不可欠です。ルール策定にあたっては、現場の意見を取り入れながら、実践的な内容にすることが大切です。
使いこなすための教育・トレーニングが必要
SFAシステムは、導入すれば自動的に効果が出るわけではありません。SFAを活用してPDCAを回すためには、SFAにきちんと営業データが蓄積すること、蓄積されたデータを分析・活用することの2つの条件が求められます。
しかし、システムを使いこなすためには、従業員への教育・トレーニングが必要です。
そのため、操作方法だけでなく、システムを活用して営業活動を改善するためのノウハウも共有しましょう。継続的な教育・トレーニングを行い、従業員のスキルアップを図ることが求められます。
また、そもそもSFAの導入段階でどのようなデータをどう活用するのかを想定してシステムをカスタマイズしなければなりません。
現場の負荷増加に配慮が必要
SFAシステムの導入により、現場の営業担当者の負荷が増える可能性もあります。これはデータ入力や報告書作成など、新たな業務が発生するためです。
システム導入の目的は営業活動の効率化であるにもかかわらず、現場の負荷増加によって逆効果になってしまっては本末転倒です。現場の声に耳を傾け、業務負荷とのバランスを考えましょう。
システム単体では営業スキルが向上しない
SFAシステムは、あくまでも営業活動を支援するためのツールです。システムを導入するだけで営業スキルが向上するわけではありません。
提案力やコミュニケーション力など、営業に必要なスキルは個人の能力に依存します。SFAシステムと並行して、営業スキルの向上にも取り組むことが重要です。
【特化サービス】保険業界特化のおすすめSFA4選
さまざまなSFAツールが開発されており、金融業界や保険業界に特化したSFAツールも存在します。おすすめのSFAツールを紹介します。
| 比較項目 | hokan® | 御用聞き | 保険VOS | CSBsystem |
|---|---|---|---|---|
| 募集プロセスの証跡管理 | ◯ | △ | △ | △ |
| 更改・保全の期限管理 | ◯ | △ | △ | ◯ |
| 顧客単位の一元ビュー | ◯ | ◯ | × | ◯ |
| 初期費用 | 要問い合わせ | 要問い合わせ | 要問い合わせ | 要問い合わせ |
| 月額費用 | 要問い合わせ | 要問い合わせ | 4,000円/ID〜 | 要問い合わせ |
| 無料トライアル | 要問い合わせ | あり | 要問い合わせ | あり |
hokan®
- 意向把握から比較推奨までを一気通貫で対応
- 満期更改の進捗をプロジェクトで管理
- 世帯や法人単位まで契約を一元管理
hokan®は、保険業界の代理店業務に特化したSFAで、顧客情報と契約情報を連携して一元管理できます。氏名や証券番号で検索でき、保有契約一覧や世帯管理まで同じ画面で追える設計です。
意向把握から比較推奨までをペーパーレスで回し、必要な説明や提案理由を入力必須化できる点が強みです。監査レポートで意向把握から同意取得、承認履歴までを追えるため、監査前に証跡を探し回る負担が減ります。満期更改はプロジェクト機能でチケット化し、締切日や満期日までの日数で優先度を付けられるでしょう。
hokan®の機能
| 機能 | 対応可否 |
|---|---|
| 募集プロセスの証跡管理 | ◯（提案理由の入力必須化、監査レポートあり） |
| 更改・保全の期限管理 | ◯（満期更改をチケット化、締切日・満期日まで表示） |
| 顧客単位の一元ビュー | ◯（世帯・法人管理、契約一覧と対応履歴の確認） |
御用聞き
- 世帯管理と名寄せで顧客情報を統合
- 意向確認チェックで募集プロセスを標準化
- 満期更改リストで漏れを抑制
御用聞きは、保険業界の代理店向けに顧客・商談をまとめて管理できるSFAで、世帯管理や名寄せを前提に顧客情報を整えやすいです。商談の進捗や申込管理を残しつつ、カレンダー形式で予定を共有できる仕組みになっています。
意向確認チェックや高齢者申込の確認など、募集プロセスの抜け漏れを減らす仕掛けが用意されています。満期更改が必要な保険契約リストを起点に、担当者と事務スタッフで連絡順を揃えやすくなります。苦情内容の管理や掲示板での社内通達も含め、代理店内の情報共有が滞りにくい点が特徴です。
御用聞きの機能
| 機能 | 対応可否 |
|---|---|
| 募集プロセスの証跡管理 | △（意向確認チェック・意向把握は搭載、監査ログは非公開） |
| 更改・保全の期限管理 | △（満期更改リストは搭載、タスク自動起票は非公開） |
| 顧客単位の一元ビュー | ◯（世帯管理・家族一覧、既契約データの一覧化） |
保険VOS
- 満期日や誕生日などの条件で顧客を抽出
- 案件の進捗や次の予定を一元管理
- タブレット活用で外出先に強い
保険VOSは、外出先の営業でも同じ情報を見られることを前提に、顧客管理と営業支援をまとめたSFAです。満期日や誕生日などの条件で顧客を抽出でき、案件管理で進捗や次の予定を一元管理できます。
保険業法改正で求められる意向把握義務や記録（エビデンス）を意識した運用が可能です。面談後に日報作成や意向把握ツールを併用する運用に切り替えると、転記の遅れで記録が薄れる不安が減ります。
保険VOSの機能
| 機能 | 対応可否 |
|---|---|
| 募集プロセスの証跡管理 | △（意向把握・エビデンス重視の資料あり、入力必須化は不明） |
| 更改・保全の期限管理 | △（満期日で抽出・案件管理は可能、アラート自動起票は不明） |
| 顧客単位の一元ビュー | ×（顧客検索・対応履歴は言及あり、世帯・法人一覧は非公開） |
CSBsystem
- 家族・法人単位で契約を把握
- 満期前のリマインドで保全支援
- 意向把握とコンタクト履歴を蓄積
CSBsystemは、保険業界の代理店向けに顧客・契約管理を中核とするSFAで、複数保険会社の契約を名寄せして検索できます。家族や法人単位で管理でき、募集人ごとに閲覧権限を設定できる設計です。
意向把握はフェーズ管理や資料ファイルのアップロードで記録を残せるため、改正保険業法の意向把握義務への備えになります。満期の3か月前といった任意のタイミングでリマインドメールを受け取れるので、保全フォローが事務作業として定型化しても、漏れを抑えやすいです。顧客からの問い合わせがあっても、契約と面談記録をすぐ確認できるため、担当不在時の取り違えリスクを下げられるでしょう。
CSBsystemの機能
| 機能 | 対応可否 |
|---|---|
| 募集プロセスの証跡管理 | △（意向把握の記録・ファイル保存は可能、入力必須化は不明） |
| 更改・保全の期限管理 | ◯（満期前など任意タイミングでリマインド通知） |
| 顧客単位の一元ビュー | ◯（家族・法人単位で管理、契約情報と面談記録を検索） |
【特化プラン】保険業界特化のおすすめSFA1選
保険業界に特化したプランがあるSFAを紹介します。
Salesforce Financial Services Cloud
- 世界的に高いシェアを持つSalesforceシリーズの金融機関専用のシステム
- 関連システムを含め、柔軟なカスタマイズが可能
- 業界をけん引する企業が導入
SFA／CRMとして世界でもトップシェアを誇るSalesforceシリーズのSalesforce Financial Services Cloudは、金融業界専門にカスタマイズされたサービスです。
他のSalesforceシリーズとの連携はもちろん、数々のクラウドシステムとAPI連携できる拡張性の高さが特徴です。
保険業界では朝日生命やSOMPOホールディングスが導入しており、金融業界に範囲を広げると、みずほ証券や三菱UFJ信託銀行などの大手グループ会社もすでに採用しています。
Salesforce Financial Services Cloudの機能
| 機能 | 対応可否 |
|---|---|
| 募集プロセスの証跡管理 | △（必須入力は検証ルールで統制、変更履歴は履歴管理で追跡） |
| 更改・保全の期限管理 | ◯（満期日など日付起点でタスク自動作成、期限リマインドを通知） |
| 顧客単位の一元ビュー | ◯（Household／Groupで世帯・関係性を管理、タイムラインで接点を集約） |
【汎用】保険業界にもおすすめのSFA3選
保険業界にもおすすめのSFAを紹介します。
| 比較項目 | cyzen | esm(eセールスマネージャー) | monday.com |
|---|---|---|---|
| 募集プロセスの証跡管理 | △ | △ | △ |
| 更改・保全の期限管理 | △ | △ | ◯ |
| 顧客単位の一元ビュー | △ | ◯ | ◯ |
| 初期費用 | 90,000円〜 | 要問い合わせ | 要問い合わせ |
| 月額費用 | 1,000円/ID〜 | 3,500円/ユーザー〜 | 1,530円/ユーザー〜 |
| 無料トライアル | あり | あり | あり |
cyzen
- 営業の動きを地図上で可視化
- 最短1日で導入可能
- エンジニアも不要で直感的な操作が可能
cyzenは、営業の行動管理に特化したシステムで、SFAに加えて、勤怠管理のような機能もあります。
営業の動きを地図上で可視化し、スマートフォンで簡単に営業報告ができ、営業データの蓄積や無駄な業務の削減、組織の見える化の推進といった効果が期待できます。
最短1日で導入可能で、エンジニア不要かつ直感的に操作できるシステムのため、小規模な保険代理店でも導入しやすいでしょう。
cyzenの機能
| 機能 | 対応可否 |
|---|---|
| 募集プロセスの証跡管理 | △（行動履歴・報告を時系列で残せる） |
| 更改・保全の期限管理 | △（予定のリマインド通知が可能） |
| 顧客単位の一元ビュー | △（顧客をスポットで管理し、訪問履歴も確認） |
esm(eセールスマネージャー)
- 顧客情報を一元管理し、顧客との関係を強化
- 進捗を可視化し、効率的な営業を実現
- 情報共有を促進し、迅速なチーム連携を可能にする
esm（eセールスマネージャー）は、営業活動の見える化、効率化、標準化を支援するSFAです。
顧客情報を一元的に管理することで、過去の取引履歴や家族構成、ライフプランなどを踏まえた最適な提案が可能になり、顧客満足度向上に貢献します。
情報共有機能を活用することで、チーム内の連携を強化し、成功事例やノウハウの共有を促進し、組織全体の営業力向上が期待できます。
esm（eセールスマネージャー）の機能
| 機能 | 対応可否 |
|---|---|
| 募集プロセスの証跡管理 | △（入力チェックとアクセスログで追跡） |
| 更改・保全の期限管理 | △（期限前アラートでタスク漏れを防止） |
| 顧客単位の一元ビュー | ◯（顧客画面で案件・タスク・履歴を集約） |
monday.com
- 自社の業務に合わせて柔軟にカスタマイズ可能
- プロジェクトや業務の全体像をリアルタイムで可視化
- AIによる業務自動化で効率向上
monday.com は、タスク管理からプロジェクト管理までをオールインワンで効率化できる業務管理ツールです。
ドラッグ＆ドロップ操作で、自社の複雑なワークフローに合わせて柔軟にカスタマイズ可能です。すべての情報が一か所に集約され、全体の状況をダッシュボードで把握できます。
AIを活用した業務自動化機能が作業負荷を軽減し、業務効率化や意思決定を支援します。開発やITサポートなどチームごとに対応できる製品ラインアップも提供しており、普段お使いのツールとの連携も可能です。
monday.comの機能
| 機能 | 対応可否 |
|---|---|
| 募集プロセスの証跡管理 | △（監査ログ・アクティビティログで追跡） |
| 更改・保全の期限管理 | ◯（日付起点でリマインダーを自動設定） |
| 顧客単位の一元ビュー | ◯（連絡先のやり取りをタイムラインで集約） |
保険業界向けSFAシステムで営業活動を効率化・高度化しよう
SFAシステムは、顧客管理や商談管理、営業活動の可視化を実現します。保険業界で情報管理や営業効率に課題を抱えている場合は、業務改善が期待できるため、有効な手段となります。
さらに、SFAシステムには、業界を問わず予実管理や分析機能によって営業戦略を最適化できるというメリットもあり、業績向上にもつながります。
保険業界向けSFAシステムを導入する際には、保険商品の管理機能や規制対応が搭載されているか確認し、保険業界で導入実績の多いサービスを選ぶことが重要です。
また、保険業界ではSFAシステムに関連して、次のようなサービスも導入されています。あわせて検討してみてください。
保険業界以外にもおすすめのSFAの比較はこちらで行っています。本記事で紹介したサービス以外も知りたい方はあわせてご覧ください。
BOXILとは
BOXIL（ボクシル）は企業のDXを支援する法人向けプラットフォームです。SaaS比較サイト「 BOXIL SaaS 」、ビジネスメディア「 BOXIL Magazine 」、YouTubeチャンネル「 BOXIL CHANNEL 」を通じて、ビジネスに役立つ情報を発信しています。
BOXIL会員（無料）になると次の特典が受け取れます。
- BOXIL Magazineの会員限定記事が読み放題！
- 「SaaS業界レポート」や「選び方ガイド」がダウンロードできる！
- 約800種類の ビジネステンプレート が自由に使える！
BOXIL SaaSでは、SaaSやクラウドサービスの口コミを募集しています。あなたの体験が、サービス品質向上や、これから導入検討する企業の参考情報として役立ちます。
BOXIL SaaSへ掲載しませんか？
- リード獲得に強い法人向けSaaS比較・検索サイトNo.1※
- リードの従量課金で、安定的に新規顧客との接点を提供
-
累計1,200社以上の掲載実績があり、初めての比較サイト掲載でも安心
※ 日本マーケティングリサーチ機構調べ、調査概要:2021年5月期 ブランドのWEB比較印象調査
