保険代理店システムおすすめ比較15選！料金やメリット・選び方のポイントなどを解説

保険代理店システムには多くの種類があり「どれを選べばいいか」迷いますよね。後から知ったサービスの方が適していることもよくあります。導入の失敗を避けるためにも、まずは各サービスの資料をBOXILでまとめて用意しましょう。
⇒保険代理店システムの資料をダウンロードする（無料）

保険代理店システムとは？

保険代理店システムとは、保険代理店が保険販売や顧客管理を効率化するためのシステムです。

顧客の基本情報や契約履歴・問い合わせ内容を一元管理できるほか、保険契約書の自動生成や更新・解約手続きも可能です。サービスによっては、顧客のニーズにもとづいて、最適な保険商品を提案するためのシミュレーション機能もあります。

業務の効率化や顧客サービスの向上を目指す保険代理店にとって有用なツールとして活用されています。

保険代理店システムの主な機能

保険代理店システムで利用できる主な機能は次のとおりです。

機能	詳細
顧客情報管理	顧客の基本情報や契約状況、問い合わせ履歴を一元管理できる
契約管理	保険契約に関する情報の登録や更新ができる
スケジュール管理	業務に関するスケジュールをシステム上で管理できる
見積書の作成	見積書をはじめとした、各種書類の作成ができる
請求・入金管理	保険料の請求・支払状況の管理や、未入金の対応をする
契約更新・解約通知	契約の更新や解約に関して、必要な通知をする
CRM	顧客の対応履歴や契約状況、過去の問い合わせ内容を管理できる
データ分析	契約数や解約率・売上推移のデータを分析し、改善点を見つける
マーケティング支援	リード（見込み顧客）へのフォローやメール配信など、マーケティングに役立つ

保険代理店システムの選び方

導入の成否は、選定時の着眼点で大きく変わります。代理店実務に即した具体的な比較ポイントを示します。

まず用途を特定する

目的がはっきりしないまま導入すると、必要以上の機能や過剰なコストが発生する原因となります。事務のボトルネック、CRMの強化、全社的な連携など、重視するポイントによって最適なシステムは異なります。

対象業務や関係部門、成果指標（KPI）、導入のステップを事前に明確にしておきましょう。優先順位を明確にし、不要な機能は分けて判断できる基準を設けるとよいでしょう。

保険業法対応を満たす機能を確認する

保険業法への対応は、システム選定における必須条件となります。不備があると業務停止や監査リスクにつながるため、注意が必要です。法令要件を満たす実装かを最初に確認しましょう。

次に、意向把握の記録様式、比較推奨の証跡、適合性確認の運用について確認します。満期更改、苦情・事故管理、監査ログ、改ざん防止の仕組みも要確認です。

顧客・世帯の名寄せ精度とフォロー自動化を見極める

顧客と世帯の名寄せ精度はCRM活用の土台です。重複や表記の揺れが解消できない場合、提案の機会を逃してしまうことがあります。

氏名、生年月日、住所、電話番号、契約などの照合ルールを確認しましょう。世帯IDや家族関係の紐づけ、重複検出と統合履歴、手動補正の操作性も見極めます。フォロー自動化の条件設定と配信制御も重要です。

既存システムとの連携前提で選ぶ

既存システムと連携していない場合、入力作業が重複しやすくなり、業務が個人に依存しがちになります。会計やCTI、電子申請との連携有無で生産性は大きく変わります。

API仕様や標準コネクタ、連携の運用責任を確認しましょう。連携範囲と費用も把握が必要です。

セキュリティとデータ保護の要件を満たしているか検証する

個人情報を扱うため、セキュリティ要件は最優先です。情報漏えいや不正アクセスは事業継続に直結します。

通信と保存の暗号化、2要素認証、IP制限、権限ロールを確認しましょう。監査ログやデータバックアップ、BCP（事業継続計画）、国内でのデータ保管、ISMSやPマーク（プライバシーマーク）取得の有無も評価の重要なポイントとなります。

保険代理店システムの料金・価格相場

自社のニーズに合った納得のいく料金プランで利用できるかも確認しましょう。

オンプレミス型の場合、初期費用が数十万円から数百万円になることもあります。

クラウド型は近年主流の導入形態であり、月額5,000円から利用できるサービスもあります。ただし、ユーザー数や拡張機能などにより、料金が変動することもあるので、詳しく知りたい場合は見積もりを依頼しましょう。

保険代理店システムの3つのタイプ

保険代理店システムは機能や特徴に応じて、大きく3つのタイプに分けられます。

業務支援に特化した保険代理店システム

見積りや申し込みから満期更改、帳票作成までの事務を自動化し、処理の抜け漏れを防ぐタイプです。業法対応やワークフローの標準化に強く、現場の作業時間を大きく削減できます。

拠点や募集人が多く事務負荷の大きい代理店や、短期間で業務改善を目指す中小から中堅企業におすすめです。

＞業務支援に特化した保険代理店システム7選を見る

顧客管理に特化した保険代理店システム

顧客台帳や契約履歴、顧客との接点記録を一元的に管理し、提案機会やフォローを最適化できるタイプです。LTV向上や解約抑止に直結する分析やリマインド機能で、営業の再現性を高めます。

既契約の深耕やクロスセルを重視する代理店、活動管理を強化したい企業に適しています。

＞顧客管理に特化した保険代理店システム6選を見る

グループウェア統合タイプの保険代理店システム

スケジュールやタスク、掲示板、申請ワークフローと顧客・契約データを連携できるタイプです。情報共有を横断化し、社内手続きから顧客対応までを一元化します。

代理店部門に限らず全社での活用を想定する企業、統制と可視化を同時に高めたい中堅から大企業に向いています。

＞グループウェア統合タイプの保険代理店システムを見る

業務支援に特化した保険代理店システム7選

業務支援に特化した保険代理店システムを紹介します。

WiseOffice®2は、株式会社NTTデータが管理・運営するクラウド型のシステムです。異動データや失効・解約に関する情報など、各種保険データの自動取り込みにより、複数の保険会社の契約をまとめて管理できます。

既存顧客は自動で登録でき、契約のないリードについても手入力で管理できます。
また、自社のルールにもとづき、募集プロセスの進行をシステム上で支援できる点も特徴です。意向項目・推奨商品も独自に設定できるほか、集約したデータをKPIや営業管理に活用できます。

INPLUS WEDGEは、保険業界に特化したCRMで、保険代理店や保険会社の業務効率化に役立つソリューションです。損保・生保の販売支援から、各種事務管理・経営管理までの保険代理店業務をトータルにサポートします。

保険代理店の事務にマッチした機能群により、営業計画から販売実績まで効果的にマネジメントが可能。グループ会社の保険加入状況を把握し、クロスセルをはじめとした効果的な提案ができます。

適宜カスタマイズにより、保険代理店の求める業務運用に柔軟に対応できるほか、外部の業務システムとの連携も可能です。

i-Fitは、保険代理店の業務をカバーするため、充実の機能ラインナップを有している管理システムです。顧客管理や営業支援機能に加えて、売上管理や満期管理・掲示板機能も実装しており、各種ドキュメントもシステム上で効率的に管理できます。

機能は柔軟にカスタマイズできるため、代理店ごとの業務運用に最適化できる点が強みです。業務内容が特殊な場合でも、カスタマイズによって対応でき、自社の課題に合わせてシステム構成の提案も受けられます。

CSBsystemは、保険代理店のデータ管理を効率化できるシステムです。証券情報・顧客情報を適切に整理し分析することで、顧客のフォローとマーケティングを両立できます。

契約情報の絞り込みやスケジュール管理・契約管理に加えて、ライフイベントの通知や掲示板機能も備えており、代理店業務にかかる手間を大幅に削減できます。

ASP方式のシステムのため、PCはもちろん、社員のスマートフォンやタブレット端末でもアクセス可能です。ユーザビリティを高めつつ、スムーズな情報共有とファイルアクセスを実現できます。

MCマーケットクラウドは、保険共同募集と成約率改善をサポートする案件配信システムです。登録した顧客の住所や希望日時をもとに自動表示される募集人は、スコアの高い順で表示され、上位の専門家に案件を優先して配信できます。

募集人とのやり取りは案件と紐づけた状態で直接チャットで行え、該当の案件の詳細情報を閲覧可能です。タイムライン形式で案件の進捗を追跡できるほか、募集人や代理店ごとの実成約率の分析にも対応しています。

AS-BOXは、複数保険会社の商品検索から提案、申し込みまでをワンストップで実現する保険代理店向けシステムです。複数の保険会社の見積りが可能で、試算した複数商品を横並びに表示した比較表や共通提案書を作成できます。

収入や学費などをもとに必要保証額を算出できるライフプラン機能も備えており、保証の過不足も確認可能です。顧客本位の販売方針に則った提案が行われたかどうかを確認できる意向把握や証跡管理機能も提供しています。

Fusionは、オンラインでさまざまな保険会社の商品提供に強みをもつシステムです。契約進捗や営業活動の管理に加えて、バックオフィス業務から営業支援まで幅広くカバーします。

チャネルに合った最適な保険商品を提供できるので、ユーザーの安心感や満足度が高まり、顧客エンゲージメントの向上が可能です。異なる保険会社の保険商品でもチャネル内で展開ができるほか、新たな商品も短納期で紹介できるため、高い加入率と収益化が期待できます。

顧客管理に特化した保険代理店システム6選

顧客管理に特化した保険代理店システムを紹介します。

Youwill-CRMは、業法対応といった基本機能を備えた保険代理店向け顧客管理システムです。生保、損保どちらにも対応でき、顧客管理はもちろん、意向把握や満期対応、事故管理などが可能です。

営業データや契約データも一元管理できるほか、連携する共同GWからデータを自動的に収集でき、数回のクリックでレポートも作成可能です。初期導入時から顧客データの整備やチャネル・担当者の紐づけが行われており、円滑な運用開始を図れます。

hokan®は、営業活動や事務処理の効率化を図れるクラウド型保険代理店システムです。顧客情報と契約データを自動で紐づけられ、営業活動や契約管理、意向把握、比較推奨、アフターフォローまで一元管理できます。

募集人の業績集計、KPI管理、苦情・解約理由などのデータを蓄積できるため、経営判断の精度向上や、解約率低減、アップセル機会の創出に役立ちます。モバイル対応で、外出先からの情報登録や閲覧も可能です。

MIC-ViewSystemは、損害保険代理店が現場目線で開発を進めてきたシステムで、必要な機能を厳選して実装しています。

ベースとなる顧客・業務管理機能を筆頭に、労務管理やデータ集計・分析機能に加えて、一括メール送信や情報ファイル一括登録など、数多くの便利機能が利用可能です。

さらに、システム連携による機能の柔軟な拡張もできます。導入にあたっては、運用計画の作成からデータの取り込みをはじめとして、充実したサポートを受けられるほか、DXの推進に関する相談も可能です。

Lipsas Neoは、保険代理店業務に特化した「攻め」と「守り」を一手に実現できるクラウド型の管理システムです。

顧客の情報を詳細に管理できるのはもちろん、属性にもとづいた分類を自由に設定可能です。さらに、訪問や来店予定など社員が1日にしなければならない動きをマイページ上で確認できることが特徴です。対応が漏れているおそれのある予定に関しては、画面上に表示されるので、登録・対応漏れを防止できます。

また、代理店独自の募集企画に利用可能で、システムを活用しつつPDCAを回すことで、営業活動を効率的に管理できるようになります。

御用聞きは、保険代理店向けの顧客管理システムで、Salesforceのクラウド型顧客管理プラットフォームを基盤としています。

顧客情報を管理できるのみならず、ベンダーが開発した複数の営業支援ツールを相互に連携し、情報の橋渡しをするハブとして運用できることが特徴です。

自動名寄せ機能を有しているのに加えて、最新の営業実績や顧客対応をトップページに掲載できるなど、チーム全体でリアルタイムに営業状況を共有できます。また、顧客の契約更新やフォローアップのリマインダー機能も搭載しています。

MyCompassは、保険契約情報を安全な環境で一括管理できる、保険契約情報管理クラウドサービスです。個人情報を含む、秘匿性の高い保険契約情報をまとめて管理できるので、属人的な管理から脱却し、統一した情報管理体制を構築できます。

さまざまな検索条件で証券情報を一覧表示できるほか、保険種別ごとにグラフや推移表に切り替えて確認できるため、使いやすい管理画面が特徴です。

大手電力会社のデータセンター内でサービスを運用しているので、安全かつ効率的にデータ運用ができるのも魅力です。

グループウェア統合タイプの保険代理店システム2選

グループウェア統合タイプの保険代理店システムを紹介します。

保険VOSは、保険代理店向けに開発された業務支援システムです。EBM（イベント・ベースド・マーケティング）機能やレーダー機能により、リードの選別ができるのに加えて、スケジュール機能や日報機能も実装されています。

生命保険や損害保険など、保険契約ごとに分散していた顧客情報を、名寄せの作業を行わずに氏名から統合して確認できる点も特徴です。

顧客ごとに細かくアクセス権限の設定ができるので、必要な情報を必要な相手のみ閲覧できるようになり、セキュリティを担保した安全な運用が可能です。

サイボウズOffice 保険代理店パックは、クラウド型のグループウェア「サイボウズOffice」をベースとして、保険代理店業務に特化してカスタマイズされたパッケージです。

顧客台帳とそれぞれのアプリにリレーションが設定されており、適宜業務に必要な機能を追加することで、業務効率化やチーム内の連携強化を図れます。

顧客の声を記録するアプリや異動の問い合わせ管理アプリ、保険の提案から成約までの進捗を管理できるアプリなどが利用可能。プレミアムコースの利用により、配布アプリを無料で使えます。

保険代理店システムを利用するメリット

保険代理店システムを導入すれば、主に次のメリットが得られます。

• 情報をシステム上でまとめて管理できる
• データを意思決定や戦略の構築に活用できる
• 顧客満足度の向上が期待できる

それぞれ詳しくみていきましょう。

情報をシステム上でまとめて管理できる

保険代理店システムを活用することで、顧客情報や契約内容を一元管理できることが大きなメリットです。複数の顧客データや契約内容をシステム上に集約でき、契約内容の変更や更新も迅速かつ正確に対応できます。

また、情報の入力ミスや重複を防げるので、手作業による管理の手間を削減でき、作業効率も向上するでしょう。契約管理も一部自動化できるため、担当者の業務負担を軽減できます。

データを意思決定や戦略の構築に活用できる

蓄積した顧客データや契約状況を分析し、マーケティングや営業戦略に役立てる機能が備わっているサービスもあります。

たとえば年齢層や加入状況などのデータをベースとして、特定の商品に対する顧客の関心度を予測したり、キャンペーンの対象を絞り込んだりでき、効果的なアプローチが可能です。

データをもとにした合理的な意思決定が可能になるため、戦略構築がしやすくなるでしょう。

顧客満足度の向上が期待できる

システムの導入で顧客情報や過去の対応履歴が一元管理できるため、営業スタッフは問い合わせや契約更新のタイミングにすばやく対応でき、パーソナライズされたサービスを提供できます。

顧客も迅速に対応してもらえることで信頼感が高まり、満足度の向上が期待できるでしょう。

また、契約更新時にリマインダー機能が働くことで、顧客は必要なサポートをタイムリーに受けられるようになり、長期的に良好な関係の構築が可能になります。

保険代理店システムを利用するデメリット

保険代理店システムは多くのメリットをもたらしますが、次の点には注意が必要です。デメリットをよく理解したうえで、必要な対策をとることが大事です。

導入費用や学習コストがかかる

保険代理店システムを導入する際、初期費用やランニングコストが大きな負担となることがあります。特に、機能が豊富で業務の効率化に寄与するシステムは、導入費用も高くなる傾向にあるので注意しましょう。

また、システムを代理店の業務フローに合わせてカスタマイズする場合や、既存のシステムと連携させる場合には、さらにコストが発生することがあります。

操作が複雑なシステムでは、社員が新しい仕組みに慣れるまで、時間がかかる場合もあります。導入当初は業務効率が一時的に低下する可能性があることを考慮しましょう。

セキュリティに十分な配慮が必要

保険代理店システムは、顧客の個人情報や契約データなど、機密性の高い情報を多く扱うため、セキュリティリスクへの十分な配慮が求められます。システムの導入や運用には、堅牢なセキュリティ対策が求められます。

とりわけ近年は、不正アクセスや情報漏えいのリスクが懸念されるため、データの暗号化やアクセス制限、定期的なシステム更新などのセキュリティ措置が欠かせません。

信頼できるベンダーの製品・サービスを選定し、万が一の際の対応体制についても、事前に確認することが重要です。

保険代理店システムの導入を成功させるポイント

保険代理店システムは、導入して終わりではなく、運用と定着が重要です。導入効果を最大化し、現場に根づかせるための3つのポイントを紹介します。

現行業務の棚卸と要件定義を具体化する

導入前に現行業務を整理しないまま進めると、不要な機能を導入してしまったり、現場との乖離が生じたりします。自社の課題を明確にすることが、システム選定と運用設計の精度を高める第一歩です。

現在の申し込みや更改、顧客管理などのフローを図式化し、重複作業や紙運用を洗い出しましょう。そのうえで、システム導入で解消したい課題と優先順位を設定し、要件を明確にすることが大切です。

データ移行・名寄せと外部システム連携を設計する

既存データの移行や名寄せ設計が不十分だと、正確な顧客情報を活かせません。データの精度が低ければ、分析やフォローも機能しないため、移行フェーズの設計は導入成功の鍵になります。

顧客データのフォーマット統一や重複除去の方法を明確にし、旧システムからの移行テストを複数回行いましょう。また、会計やCTI、電子申し込みなどのシステムとのAPI連携範囲も事前に確認することが重要です。

システムを現場に定着させる仕組みを整える

どれだけ高機能でも、現場が使いこなせなければ成果は上がりません。導入後に現場の混乱が生じるケースも多く、定着化を意識した仕組みづくりが欠かせません。

権限設定を明確にし、操作教育を段階的に行いましょう。初期は一部機能に絞って展開し、定着度を見ながら範囲を広げると効果的です。また、KPIを設定して活用度を定期的に測定し、改善サイクルを回すことで安定運用が実現します。

保険代理店システムで情報を一元的に管理

保険代理店システムは、保険代理店業務に特化した情報管理ツールであり、顧客データや契約内容、営業活動の履歴などを一元的に管理できます。

社内に散在していた情報を同一のシステムに集約できるため、迅速なデータ検索が可能になり、業務の効率化が図れることがメリットです。また、システム内のデータを活用した分析によって、マーケティング戦略や顧客対応の質も向上します。

導入する保険代理店システムを選ぶ際には、次のポイントを考慮しましょう。

• 業務内容に合った機能が実装されているか
• 操作性・カスタマイズ性は納得できるレベルか
• 必要に応じて機能を拡張できるか
• 連携できるツールやシステムは何か
• セキュリティに問題はないか
• 十分な費用対効果が望めるか
• サービスベンダーのサポート内容はどうか

保険代理店システムをより深く検討したい方は、各ベンダーのサービス資料を請求し、比較・検討するとよいでしょう。