金融業向けERPのおすすめ9選 | 選び方やメリット、解決できる課題

ERP(基幹システム)には多くの種類があり「どれを選べばいいか」迷いますよね。後から知ったサービスの方が適していることもよくあります。導入の失敗を避けるためにも、まずは各サービスの資料をBOXILでまとめて用意しましょう。
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ERPとは

ERPとは、経営資源を統合的に管理するシステムであり、財務や人事、生産管理などを統合し効率化や情報の一元化を図ります。バックオフィス全体を支援するため、導入に成功すれば多くの面で恩恵を受けられるのが強みです。

ERPの機能一覧はこちらの記事にて紹介しています。

金融業界でERPが必要とされる背景

金融業界では、経営環境の変化や規制の強化、ITインフラの老朽化など、さまざまな課題に直面しています。

膨大な取引データや顧客情報を正確かつ安全に管理する必要がある一方で、柔軟な経営判断を下すためにはリアルタイムな情報把握も求められます。従来の個別システムでは部門間の情報共有が難しく、非効率な業務や属人化のリスクも生じがちです。

こうした背景の中で、金融業界特有の課題としては「システムの老朽化・ブラックボックス化」や「膨大な個人情報の適切な管理」などが挙げられます。

システムの老朽化やブラックボックス化が著しい

金融業界では、レガシーシステムの老朽化やシステムのブラックボックス化が顕著です。これにより、新たなテクノロジーの導入が困難になり、DXの推進を阻害しています。

たとえば、金融機関では顧客データの活用や新たなサービスの提供が難しく、競争力を維持するうえでの課題となっています。

個人情報を含む膨大なデータを扱っている

金融業界では、機密性の求められる膨大なデータを扱います。そのため、データの厳重なセキュリティ管理が必要です。しかし、従来のシステムではこれらの課題に対応するのが難しく、DXを進めるうえでの障壁となっています。

金融業でERPを導入するメリット

金融業でERPを導入するメリットには次のようなものがあります。

• 業務の効率化
• 法令遵守の徹底
• 意思決定の迅速化
• 顧客体験の向上
• 信頼性の高い会計処理

バックオフィスの運用を抜本的に刷新することで、全体最適が図られ、広い範囲へ効果が波及します。
基幹システムをまとめて導入したい中小企業にも、統合管理によってコンプライアンス対策や内部統制を強化したい大企業にもおすすめです。

金融業向けERPの選び方

金融業界では、業務の正確性とスピードが常に求められます。勘定系システムやリスク管理、コンプライアンス対応など、業界特有の要件に対応できるERPを導入することで、業務効率化とガバナンス強化を同時に実現できます。
自社に最適なERPを選ぶためには、金融業ならではの導入目的や機能要件を明確にし、それに対応できる製品を見極めることが重要となります。

金融業におけるERP選定のポイントを順を追って解説します。

クラウド型とオンプレミス型のいずれか

ERPを選ぶ際にはクラウド型とオンプレミス型のどちらで導入するかをあらかじめ整理しましょう。
初期費用を抑え、継続的なアップデートを受けたいのであればクラウド型、セキュリティの都合上、自社サーバーでの管理が求められる場合はオンプレミス型を選ぶのがおすすめです。

種類	概要	特徴
クラウド型	インターネット上でログインして利用するタイプ	初期費用が安く、システムをアップデートしてもらえる
オンプレミス型	自社サーバーにシステムを構築して利用するタイプ	業務に合わせて自由にカスタマイズできる

業界への対応と拡張のしやすさ

金融業の業務は多岐にわたるため、独自のニーズに合ったシステム設計が求められます。金融業の特性に合わせた機能が搭載されているか、機能がない場合は後からカスタマイズしやすいかを確認しましょう。
あわせて他社サービスとの連携も見ておくと今後の運用が円滑になります。

セキュリティとコンプライアンスへの対応

金融業では、セキュリティとコンプライアンス対策をどのようにしているかが重要です。

データ漏えいや不正アクセスのリスクを最小限に抑える開発体制が整っているか、把握しておきたい点です。調べる際には第三者の認証を参考にするのもよいでしょう。たとえばISOやSOC、プライバシーマークなどがあります。

導入後のサポートとトレーニングが提供されるか

ERPの導入後も安心して利用するためには、適切なサポートとトレーニングが必要です。

ERPを選ぶ際には、導入後のサポート体制やトレーニングプログラムが充実しているか確認しましょう。サポートの受付時間や連絡方法、対応言語、口コミなどが調査できるとなおよいです。

金融業に特化したERP2選

金融業界では、業務の高度な正確性やセキュリティ、法令遵守が求められるため、一般的なERPでは対応しきれないケースもあります。そうしたニーズに応えるために、金融業に特化したERPが各社から提供されています。

業界特有の会計処理やリスク管理機能を備え、実績を持つERPを厳選して紹介します。

BANKING ERPは、地方銀行が提供するERPです。BANKING ERPには次のような特徴があります。

• 入出金明細の連携や入金消込の自動化
• 資金繰り表を自動作成し、リアルタイムに状況を把握
• 会計ソフトと連携し、会計仕訳を自動化

みずほERPは、みずほ銀行による管理業務をトータルで効率化できるERPです。みずほERPには次のような特徴があります。

• 販売管理、財務会計、給与計算の業務を効率化
• 見積書や請求書などの帳票を簡単に作成
• インターネットバンキング「みずほビジネスWEB」「みずほe-ビジネスサイト」と連携

金融業にもおすすめのERP7選

次に、金融業にもおすすめのERPを紹介します。

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一覧で料金・機能を比較したい方にはBOXILが作成した比較表がおすすめです。各社サービスを一覧で比較したい方は、下のリンクよりダウンロードしてください。

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^{※資料数は、BOXILでの掲載状況によって増減する場合があります。}

Oracle NetSuiteは、世界中で導入実績をもつERPです。Oracle NetSuiteには次のような特徴があります。

• Eコマースから注文管理、在庫管理、財務会計、顧客管理まで一元化
• 標準搭載のBIにより、ビジネスに必要なデータの管理と分析が可能
• 小規模なビジネスからグローバルな大企業まで対応

freee統合型ERPは、人事労務、販売管理、会計管理を統合管理できるクラウド型ERPです。入力情報を自動連携でき、人件費や支払経費を含めた案件ごとの粗利を可視化できます。freee統合型ERPには次のような特徴があります。

• 銀行口座連携や入金・消込の自動化などの機能を搭載
• 機能に関する不明点はプロダクト内から相談可能
• API連携による高い拡張性に強み
  

Oracle Fusion Cloud ERP/EPM 金融業界向けソリューション - 日本オラクル株式会社

Oracle Fusion Cloud ERP/EPM 金融業界向けソリューションは、Oracle Fusion Cloud ERPを金融業界向けに特化させたプランで、人事管理や顧客管理などの機能を搭載しています。
Oracle Fusion Cloud ERP/EPM 金融業界向けソリューションには次のような特徴があります。

• 電子購買契約や電子経費申請ができ、リモートワークに対応
• リモート決算ソリューションの導入により、月次決算にかかる時間を短縮可能
• 有価証券運用における分析軸として、市場系補助簿の構築と経営シミュレーションをサポート

Biz∫（ビズインテグラル）は、金融業界特有の機能を備えたBiz∫金融会計テンプレートを提供しています。Biz∫（ビズインテグラル）には次のような特徴があります。

• 金融・保険業の会計業務に沿った標準業務フローや業務シナリオに対応
• 計数管理や開示、監査対応などにかかる業務負荷の軽減に強み
• 要件定義はもちろん、本番稼働、運用保守までトータルサポート

GRANDITは、ユーザー視点で本当に使いやすいかどうかを追求した純国産のERPです。GRANDITには次のような特徴があります。

• 多くの業界や業種に対応した進化し続けるERP
• 基幹業務を網羅したモジュールで構成
• 業務効率を高める守りの経営と、競争力を高める攻めの経営を両立を支援

OBIC7 Financialシリーズは、金融業の課題解決を多方面からサポートするOBIC7の金融業界向けソリューションです。OBIC7 Financialシリーズには次のような特徴があります。

• 融資の審査や稟議、信用格付など、金融業ならではの業務をサポート
• 債権の管理を効率化し、業務時間を短縮することで人的ミスを防止
• 営業に役立つ情報から信用リスクまで管理

inforは、グローバル銀行や保険会社、金融サービス機関で利用されるERPです。inforには次のような特徴があります。

• AIがインサイトを生成し、サービスをパーソナライズ
• 広範なデータベースからデータを収集し自動で絞り込み
• モバイルファーストなデザインとオープンソースとの互換性あり

金融業向けのERPを導入しよう

金融業向けのERPを選ぶ際には、セキュリティに強いか、金融業に特化した機能があるかなどに注目しましょう。金融業向けのERP自体は多いため、使い勝手を見比べたり他機能の有無で比較したりするのがおすすめです。

金融業向けのERPのうち最適なサービスを選ぶには、ニーズや予算に合わせて、複数のシステムを比較検討することが大切です。
下のボタンからはBOXILが厳選したサービスの資料を無料でダウンロードできます。ぜひサービス選定の参考にしてください。

本記事で紹介しきれなかったサービスについては下の記事にて解説しています。より多くのサービスから検討したい方はあわせてチェックしましょう。

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