収支計画書をExcelで作成するのは大変ですよね？Excelで作るよりも、予算管理に適したシステムを導入する方が計画を練ることに専念できるのでおすすめです。
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予算管理システムには多くの種類があり「どれを選べばいいか」迷いますよね。後から知ったサービスの方が適していることもよくあります。導入の失敗を避けるためにも、まずは各サービスの資料をBOXILでまとめて用意しましょう。
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【無料】Excelで使える収支計画書・事業計画書テンプレート
会社にとって収支の計画を立てておくことは非常に大切なことです。
ボクシルでは、必要な箇所を記入するだけで簡単に収支計画書・事業計画書が発行・印刷できる、Excelの無料テンプレートをダウンロードできます。
ダウンロードできる収支計画書のテンプレートは2種類あります。好きなデザインのテンプレートをダウンロードして、次に紹介する書き方を参考に収支計画書を作成してください。
収支計画書テンプレート【単一事業】
単一事業用収支計画書の無料Excelテンプレート（フォーマット）です。各種数値の自動計算をします。
収支計画書テンプレート【複数事業】
複数事業用収支計画書の無料Excelテンプレート（フォーマット）です。1枚のフォーマットで各種数値の自動計算をします。
テンプレートを使ったとしてもExcelでの収支計画書作成には、大きな工数がかかります。 テンプレート以外で無料にて予算管理する方法はこちら で解説しているので、あわせてチェックしてみてください。
事業計画書テンプレート
事業計画書の無料Excelテンプレート（フォーマット）です。A4サイズ1枚で印刷できます。ポイントとなる項目を押さえつつも、わかりやすいシンプルなフォーマットで、書き方に悩まず簡単に情報がまとめられます。
事業計画書は銀行融資を受けるために必要な書類です。そのため、融資を考えている方はこちらの書式もあわせて活用してください。
収支計画書テンプレートの次は、予算管理システムを導入してさらなる効率化を実現しませんか？BOXILなら複数社のサービス資料を無料で閲覧できるので、運用改善が見込めそうかを簡単に検討するのに便利です。
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収支計画書とは
収支計画書とは、売上から経費を差し引いた後に、どの程度の利益が残るかを計画として示した書類です。予想損益計算書とも呼ばれます。
経営を続けていくにあたり、利益をどれくらい残していけるかを、細かく計画書に落とし込みます。
事業において、利益が残らず赤字が続けば資金繰りも厳しくなり、倒産に追い込まれることもあるでしょう。創業時だけでなく、定期的な収支計画の見直しは経営者の腕の見せどころといえます。
支出と収入を予想する
収支計画は、売上原価や経費などの「支出」と、売上の「収入」の予測ができて、初めて作成できます。
売上原価（仕入原価）や経費が膨らみすぎてしまえば、たとえ大きな売上を上げたとしても、結果として利益が残らなくなるでしょう。支出と収入をバランスよく予想して記載するための書き方を説明します。
収支計画書の書き方
収支計画書を作成するにあたり、どのような計画をたてて内容を記載していけばいいのかについて紹介します。
ボクシルが提供する収支計画書のテンプレートを使えば、あらかじめテンプレートのなかに用意された計算式で自動計算してくれます。各項目の数字を記載すれば、収支がわかる仕組みです。
月別で計画をたてる
収支計画は月別で記載するのが一般的です。売上や経費は月末で締めて経理処理をしていく事業が多く、予算計画を整理してまとめやすいためです。
季節変動も加味して計画する
月別の売上予測（収入予想）を記載します。この時、商品・事業・サービスによっては、季節によって売上が変動することもあります。季節変動も加味して、楽観的すぎない現実的な数値を記載しましょう。
日本政策金融公庫のWebサイトでは、売上予測の方法※を紹介しています。創業時でまだ具体的な計画がたてられない場合は、ひとつの参考にしてください。
経営者が社員に向けた売上目標は、高い数値を入れることも少なくありません。しかし、収支計画書に高すぎる目標を入れると、正常な経営資源の配置を想定できなくなります。
社員向けの目標とは別に、堅実な売上計画として落とし込みましょう。
※参照：日本政策金融公庫「 第4回 売上予測と損益分岐点分析をしよう 」（2025年8月18日閲覧）
月別の原価と経費
売上原価、人件費、家賃、支払利息などの経費の計画をたてます。地代家賃やインターネット使用料金などの予想のつけやすい固定経費も、事前にまとめて記載しましょう。
本記事で紹介している事業向けテンプレートには、「販売費及び一般管理費」として項目があります。
固定経費だけでなく変動経費も予測する
固定経費に対して、売上に比例する変動経費についても予測をたてます。変動経費とは、仕入原価、水道光熱費、アルバイトやパートの人件費などがあげられます。売上が上がると変動するものなので、売上予測に連動して増やしましょう。
事業を進めていくうえで、経費はどうしてもかかるものです。経費を計画的に使わないと、利益を大きく圧迫してしまいます。
月別の借入金返済計画をたてる
売上や経費のように収支には直接影響しませんが、金融機関から借り入れをしている場合には借入金の返済計画も記載します。日本政策金融公庫のテンプレートにも、借入金返済計画の欄があります。
収支計画書は創業時だけでなく、金融機関から追加で融資を受ける際にも必要な書類です。現在の借り入れ状況と返済計画も明確にすることで、返済計画が収支計画と比べて無理がないものか判断できます。
営業利益と経常利益を分けて記載
事業によっては、営業利益と経常利益を分けて記載します。ボクシルのテンプレートは営業外収入と営業外費用を記載することで経常利益が計算され、税引前当期純利益が記載されます。
そこから税金を引くと、最終的な税引後当期純利益が導き出されるでしょう。
年次サマリーも添付する
収支計画書には年次サマリーも添付することをおすすめします。テンプレートでは、月次収支計画書に連動して、5か年利益計画書が自動で算出されます。
折れ線グラフとして、売上高や営業利益、税引後当期純利益がわかりやすく可視化可能です。そのため、第三者が見ても経営状況を把握しやすくなります。
収支計画書はテンプレートで効率的に作成
収支計画書は意外と記載項目が多く、ゼロから作成するのは簡単ではありません。しかし、金融機関からの融資を経て成長と拡大を続けていくにあたり、なくてはならないものです。
事業を続けるうえで課題となるのは売上なのか、経費なのかを想定するうえでも役立ち、事業計画に直接影響します。
収支計画書・事業計画書はExcelのテンプレートを用いることで、簡単に収支計画書を作成できます。
記事で紹介しているExcelの無料テンプレートをもとに、効率的に計画書を作成しましょう。
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